Totalavkastningsformel

Vad är Total Return Formula?

Termen ”Totalavkastning” avser summan av skillnaden mellan ingångs- och slutvärdet för alla tillgångar under en viss tidsperiod och avkastningen därav. För att uttrycka det enkelt är förändringarna i tillgångar och slutvärden för tillgångar plus antalet intjänade avkastningar enhetens totala avkastning över en tidsperiod.

Totalavkastningsberäkningen görs vanligtvis för att kontrollera den totala avkastningsformeln vi tjänar på de investeringar som gjorts under den aktuella perioden. Varje enskilt öre har sin egen möjlighetskostnad vilket innebär att om pengarna inte investerades i en möjlighet så kommer det att tjäna några andra inkomster som ränteintäkter om de sätts in i varje investerare vill maximera avkastningen på sina investeringar genom att optimalt använda tillgängliga medel .

Totalavkastningen kan beräknas med två metoder -

• Genom att ta skillnaden mellan slutvärde och öppningsvärde plus avkastning därifrån.
• Genom att lägga till avkastningen till sina respektive investeringar och sedan ta skillnaden mellan ingångs- och slutvärden.

I den här artikeln kommer vi att fokusera på Total Return Formula som uttrycks som skillnaden mellan start- och stängningsdatumvärden plus antalet intäkter som tjänas därav.

Totalavkastningsformel

Totalavkastningsformeln representeras enligt nedan:

Sedan genom att dividera den totala avkastningen som beräknats ovan med investeringsbeloppet eller öppningsvärdet multiplicerat med 100 (eftersom den totala avkastningen alltid beräknas i procent) fick vi den totala avkastningen som intjänats under en viss period.

Procent (%) av den totala avkastningsformeln representeras enligt nedan:

Förklaring av Total Return Formula

Den totala avkastningsekvationen kan härledas med följande steg:

Steg 1: För det första, bestämma öppningsvärdet eller investerat värde på totala tillgångar som är summan av alla köpta investeringar eller värdet på investeringen i början av det valda intervallet.

Steg 2: Bestäm sedan slut- eller nuvärdet av totala tillgångar som är summan av alla köpta investeringar eller värdet på investeringen i slutet av det valda intervallet.

Steg 3: Ta sedan summan av intäkterna från sådana investeringar eller tillgångar under det valda intervallet.

Steg 4: Slutligen uttrycks summan av totalavkastningen som skillnaden mellan summan av tillgångarnas ingångs- och slutvärde plus intäkter som gjorts därav under det valda intervallet.

Totalavkastning = (Utgående värde - Ingående värde) av investeringar + vinster därav

Steg 5: För att beräkna den procentuella totala avkastningsformeln måste vi dela den med det investerade beloppet eller öppningsvärdet därefter multiplicerat med 100.

% av totalavkastning = totalavkastning / investerat belopp * 100

Exempel på Total Return Formula

Låt oss se några enkla till avancerade praktiska exempel på totalavkastningsekvationen för att förstå det bättre.

Du kan ladda ner denna Excel-mall för total returformel här - Total Return Formula Excel-mall

Totalavkastningsformel - Exempel nr 1

Antag att Mr. A har investerat 100 000 dollar i XYZ Inc.s 9% -förlagslån den 01.04.2019 och värdet av investerade pengar på balansdagen är 150 000 USD. Investeringsperioden är 90 dagar. Under nämnda period har företaget betalat förfallna räntor på sina förlagslån.

Given,

• Belopp investerat datum 01.04.2019 = 100.000 $
• Investeringens värde vid utgångsdatum = $ 150.000
• Investeringsperiod = 90 dagar

Beräkning av intjänat belopp

Intjänat intresse = Huvudbelopp * Antal dagar / 365 * Intresse / 100

• = (100 000 $ * 90) / 365 * (9/100)
• Intjänat intresse = $ 2219

Nu kan Totalavkastning beräknas med formeln ovan som,

• = ($ 150.000 - $ 100.000) + $ 2219

Totalavkastningen blir -

• Total Return = $ 52219

Beräkning av procent (%) Totalavkastning 

• = 52219 $ / 100000 $ * 100%

Procent (%) Totalavkastning blir - 

• = $ 52219/100000 * 100
• = 52,22%

Totalavkastningsformel - Exempel # 2

Anta att Mr. A har investerat 100 000 dollar i XYZ Inc.s 9% skuldebrev den 01.04.2019, köpt 1000 aktier i PQR Ltd @ 500 / - per aktie och har gjort en fast insättning på 250 000 $ som tjänar ränta @ 10% pa under en period av 6 månader. Värdet av investerade pengar på förfallodagen är:

• Värdet per aktie i PQR Ltd är 700 USD
• Värdet på 9% förlagslån är $ 90.000.

Nu för beräkning av totalavkastning och% av totalavkastning ska följande steg tas:

Given,

• Belopp investerat datum 01.04.2019 = $ 100.000 + $ (1000 * 500) + $ 250.000

= 850 000 $

• Investeringsvärde efter 6 månader = $ 90.000 + $ (1000 * 700) + $ 250.000

= $ 1 040 000

Räntebelopp som tjänas på fasta insättningar och förlagslån

Beräkning av räntebeloppet för förlagslån

Intjänad ränta på förlagslån på 6 månader = Huvudbelopp * Antal månader / 12 * Räntesats / 100

• = 100.000 * 6/12 * 9/100
• = 4500

Beräkning av räntebeloppet för fasta insättningar

Intjänad ränta på fasta insättningar på 6 månader = huvudbelopp * antal månader / 12 * räntesats / 100

• = 250 000 * 6/12 * 10/100
• = 12.500

Nu kan Totalavkastning beräknas med formeln ovan som,

= (1040000,00-850000,00) +17000,00

Totalavkastningen blir -

• Totalavkastning = 207000,00

Beräkning av procent (%) Totalavkastning 

• = 207000,00 / 850000,00 * 100%

Procent (%) Totalavkastning blir - 

• = 24,35%

Relevans och användningsområden

Genom att snabbt beräkna den totala avkastningsekvationen för investeringar kunde vi planera tiden för inlösen av investerade pengar. Ibland har vi likvida medel som ska investeras under en kort tidsperiod för att beräkna den totala avkastningen för den enhet där vi planerar att investera pengarna konceptet Totalavkastning kommer in i bilden.

Till exempel är ABC Ltd ett företag vars aktie för närvarande handlas till $ 50 per aktie och för 3 månader sedan handlades aktierna till $ 45 per aktie, sedan genom att tillämpa ovanstående koncept fick vi ett värde på 44,44% som totalavkastning. Det hjälper oss att fatta rätt beslut genom att beakta enhetens historia.