Fullständig form av KYC

Fullständig form av KYC - KÄNN DIN KUND

KYC är en fullständig form av tre styrelseord som står för KÄNN DIN KUND. Ibland kallas det också KÄNN DIN KLIENT.

Vet att din kund är en standardiserad process som utförs av en enhet för att verifiera och bestämma identiteten på de potentiella nya uppdragen eller kunderna. Alternativt används den också för att bedöma omfattningen av affärsrelationer.

Syfte

• Det används för att underlätta omfattande bakgrundskontroller.
• Det är ett standardiserat förfarande som används för att mäta kundens krav och avsikter.
• Det bedöms om avsikterna är legitima eller olagliga.
• Den används för att minska problemet med negativt urval.
• Negativt urval är en typ av situation där företaget i fråga har en dålig profil för att göra affärer och ändå är intresserad av att ta ytterligare risker på huvudet eftersom den enhet som tar upp tjänsten har mer kunskap än säljaren.
• Det används dessutom för att minska informationsasymmetri.
• Det har bred användning för att identifiera kunder eller enheter som är involverade i penningtvätt.

Krav

• Normalt används KYC för nya kunder från banker och finansinstitut.
• För att utföra KYC kan banken be den nya kunden att lämna in giltigt ID-bevis.
• Acceptabelt bevis på identitetshandlingar sträcker sig från röstkort, pass och körkort.
• Ett giltigt ID-bevis ska innehålla uppgifter om förnamn, efternamn, synlig och identifierbar bild med födelsedatum.
• Det ber dessutom om adress bevis.
• Adressbevis kan variera från elräknings- eller kreditkortsräkningar eller ett godtagbart ID-bevis i sig.
• Adressbeviset ska innehålla uppgifter om förnamn, efternamn och exakt adress associerad med fullständigt namn.
• Den ber om ett giltigt födelsedatum i någon process.
• Dessa dokument hjälper banken att förstå hur enheten eller kunden eller klienten ser ut och var exakt han kommer ifrån.
• Eftersom tekniken har utvecklats oerhört har representanterna för KYC också börjat samla in information om biometri.
• Det finns instrument som specifikt lagrar fingeravtryck, näthinnasökning i helt säkra databaser.

Procedurer

• Den person som vill samarbeta med banken eller finansinstitutet för affärer måste nå till närmaste filial av finansinstitutet.
• När man väl når ut till närmaste gren måste individen nå ut till närmaste tillgängliga representant för att underlätta KYC-processen i filialen.
• Individen måste se till att individen har giltiga dokument och att det inte finns någon räckvidd med ogiltiga dokument med dem.
• Dokumenten ska tydligt decimera information om individens bakgrund och det bör inte finnas någon avvikelse.
• Skicka in giltiga dokument tillsammans med biometri till närmaste KYC-representanter.

Genomförande

• För genomförandet fastställer nationens centralbank breda riktlinjer.
• De allmänna riktlinjerna täcker i allmänhet korsverifiering av KYC-dokument med den senaste informationen som finns tillgänglig i regeringsdatabasen.
• Därför bör individen som representant för KYC specifikt be om det senaste ID-beviset, adressbeviset för att underlätta korsverifiering av information som finns tillgänglig.
• Representanterna bör ställa och rikta frågor till individen med avseende på deras bakgrund som i sin tur hjälper till att mäta partiets intentioner om varför man vill samarbeta med verksamheten.
• På företagsnivå eller på nivåer i verksamheten som engagerar sig i en annan verksamhet anställer enheterna i allmänhet tredjepartsleverantörer för att underlätta bakgrundskontroller för de anställda som anställs under dem.
• De fastställer de allmänna riktlinjerna för tredjepartsleverantörerna om hur de skulle utföra KYC på sina anställda resurser.
• Normalt kan en bank, finansiell institution eller företag samla in ID-bevis, adressbevis och biometri för sina anställda eller affärsenheter.
• För biometri måste ytterligare samtycken samlas in av båda bankerna och av företagen för att begränsa eventuellt missbruk.
• Basen på riskerna från enheterna kan processen delas in i grundläggande KYC och förbättras KYC.
• Grunden skulle endast korsvalidera detaljerna för enheten med KYC-dokument.
• Om risken som kunden eller enheten utgör är relativt hög skulle banken eller tredjepartsleverantören köra skanningar på dem genom att använda egen programvara som underlättar KYC.
• Det kan köra skanningar när det gäller negativa medier, politiskt utsatta personer etc.

Betydelse

KYC har en bred tillämpning för att upptäcka penningtvättaktiviteter och införandet av sanktioner vid finansieringen av terroristaktiviteter. Penningtvätt är en aktivitet som innebär felaktig användning av finansiella tillgångar genom att helt dölja dem. De personer som är involverade i penningtvätt förvandlar de pengar som tjänas från olagliga eller olagliga källor till legitima källor.

Nationens centralbanker fastställer breda riktlinjer för Känn din kund som säkerställer att penningtvättens aktiviteter helt begränsas. För stora företag har inte för att upprätthålla affärsrenomméer inte införlivat praxis för Know your client eller kund för att säkerställa att endast rätt kandidater utan kriminell bakgrund är ombord för jobbet. Företagen engagerar specifikt tredjepartsleverantörer eller företag som utför sådana kontroller för dem.

Dessa kontroller kan innehålla adressverifiering, verifiering av kreditpoäng. De verifierar dessutom utbildningsinformationen för att säkerställa att företaget inte använder bedrägerier till organisationen.

Fördelar

• Det minskar informationsasymmetri.
• Det minskar omfattningen av negativt urval.
• Det hjälper till att endast ombord legitima individer, enheter eller företag.
• Det förhindrar potentiella hot från penningtvätt.
• För stora företag som ombord en potentiell person till jobben utför bakgrundskontroller för att säkerställa att kandidaterna inte var inblandade i några olagliga aktiviteter.

Slutsats

Att veta din kund är en mycket omfattande process. Det utförs av banker, finansinstitut och stora företag. Det utförs för att säkerställa att verksamheten endast handlar om legitima enheter och ombord.

Processen kan delas in i flera breda aspekter. Enligt affärsbehovet och kritiken i transaktionerna kunde KYC bedrivas i förenklad form eller så kan den förbättras för att validera individernas referenser.