Formel för nettotillgångsvärde

Formel för att beräkna nettotillgångsvärde (NAV)

Formel för substansvärde används huvudsakligen av fondernas order för att känna till enhetspriset för specifik fond vid den specifika tiden och enligt formeln beräknas substansvärdet genom att subtrahera det totala värdet på skulderna från det totala värdet på tillgångarna i enhet och resultatet divideras med det totala antalet utestående aktier.

Källa : hdfcfund.com

Om du någonsin har investerat i fonder kommer du att höra upprepade gånger en term. Det är NAV. Den fullständiga formen av NAV är nettotillgångsvärde. Det är faktiskt skillnaden mellan tillgångarna och skulderna.

Låt oss ta en titt på formeln för substansvärdet.

Exempel

Du kan ladda ner denna Excel-mall för nettotillgångsvärde här - Excel-mall för nettotillgångsvärde

Onus Fund har följande information. Du måste hitta NAV för denna fond -

• Marknadsvärde för värdepapper som innehas av fonden - 450 000 dollar
• Kontanter och motsvarande innehav - $ 50.000
• Fondernas skulder - 200 000 USD
• Antal utestående aktier - 10 000

Genom att använda formeln för NAV får vi -

• Nettotillgångsvärde = (marknadsvärde för värdepapper som innehas av den ömsesidiga / närliggande fonden + kontanta och motsvarande innehav - fondens skulder) / antal utestående aktier
• Eller, = ($ 450.000 + $ 50.000 - $ 200.000) / 10.000
• Eller, = 300 000 dollar / 10 000 = 30 dollar per aktie.

Tolkning

• I formeln för substansvärde måste vi först hitta marknadsvärdet på aktierna.
  • För att ta reda på marknadsvärdet på fondernas aktier måste vi använda en formel -
  • Aktiens marknadsvärde = Marknadskurs per aktie * Antal utestående aktier
  • Om marknadspriset per aktie är $ 10 per aktie och antalet utestående aktier är 1000, skulle marknadsvärdet för aktierna vara = ($ 10 * 1000) = $ 10.000.
• Den andra komponenten i formeln är kontanter och motsvarande innehav. Vi lägger till det här objektet eftersom det är en tillgång.
• Den tredje komponenten i formeln är fondens skulder.
• För att ta reda på det faktiska värdet på en fond måste vi titta på skillnaden mellan de totala tillgångarna och de totala skulderna.
• Slutligen måste vi dela skillnaden med antalet utestående aktier för att få NAV per aktie.

Användning och relevans

Låt oss säga att du skulle vilja investera i en fond. Vad skulle du leta efter?

Många finansanalytiker hävdar att det är klokare att titta på NAV snarare än att titta på aktiens individuella marknadspris. Här är varför.

• De tror att när du tittar på NAV av medel får du den missuppfattningen att NAV dikterar fondens framtida fördel. Detta är enligt dem helt falskt.
• Det är därför som dessa finansanalytiker nämner att du bör leta efter fondernas kvalitet och inte NAV. Ja, NAV är viktigt, men som investerare bör du inte lita för mycket på den högre eller lägre NAV eftersom det inte gör någon skillnad i hur mycket avkastning portföljen under fonden skulle generera.
• Om du vill dra nytta av högre avkastning, välj branscher som har vuxit mycket snabbare än de andra branscherna. Låt oss säga att om du väljer att investera i IT-branschen istället för andra branscher kommer du att kunna generera mycket högre avkastning på dina investeringar.

Kalkylator för nettotillgångsvärde

Du kan använda följande NAV-kalkylator.

Beräkning av nettotillgångsvärde i Excel (med excel-mall)

Låt oss nu göra samma exempel ovan i Excel.

Detta är väldigt enkelt. Du måste ange de fyra insatserna för marknadsvärdet för värdepapper som innehas av fonden, kontanter och motsvarande innehav, skulder för fondens antal utestående aktier.

Du kan enkelt beräkna substansvärdet i den medföljande mallen.