Hur man blir en kvantitativ finansanalytiker

Där kvantiteter och ekonomi sammanfaller, föder den punkten ett lukrativt yrke. Och det är kvantitativ finansanalytiker. Det är en av de mest eftertraktade yrkena i det nuvarande scenariot, eftersom endast högkvalitativa proffs kan klia på ytan.

På frågan om en kvantitativ finansanalytiker, vad är det enda som skiljer denna karriär från andra, nämnde han att det är "förmågan att vara okej med att inte veta" och att " förbereda sig för att veta så mycket han / hon kan". Så du kan förstå att detta yrke behöver en person som är logisk till sin kärna och inte brytt sig mycket om att veta mer.

I den här karriären är ditt jobb att se igenom de stora databaserna och upptäcka mönster så att du kan minska risken och öka vinsten. Men innan du bestämmer dig för att gå på den här karriären måste du veta om den här karriären passar dig eller inte. På grundnivå, för att kunna trivas i den här karriären, måste du vara fantastisk på fyra specifika ämnen - matematik, datavetenskap eller programvara, ekonomi och applikationsutveckling.

I den här artikeln kommer vi att diskutera hur du kan bli en kvantitativ finansanalytiker. Vi börjar med utbildning och när vi går vidare kommer vi att prata om jobbansvar, nödvändiga kunskapsuppsättningar, ersättning och slutligen skulle vi erbjuda dig en guide för att ta de första stegen för att bli en kvantitativ ekonomisk analytiker.

Låt oss börja.

    Rekommenderade kurser

    • Finansiell analytiker modelleringskurs
    • Kurs för kreditrisk online
    • Projektfinansiering onlineutbildning

    Kvantitativ utbildningskrav för analytiker


    Som redan nämnts tidigare måste du analysera och titta igenom stora data för att förstå mönster, du behöver verktyg för att komma till slutsatser.

    källa: bankofamerica.com

    Så rätt utbildning skulle ge dig dessa verktyg för att utföra dessa uppgifter. Här är vad du bör sikta på -

    • Kandidatexamen i finans eller matematik / naturvetenskap är ett måste.
    • Magisterexamen - Om du vill bli en kvantitativ finansanalytiker är det svårt att få ett jobb bara genom att göra examen. Du måste göra mästare också. För mästare kan du göra specialiseringar i flera fält. Till exempel kan du få en magisterexamen i kvantitativ ekonomi eller så kan du gå till ekonomiteknik. Om du inte kan utnyttja dessa specialiseringar kan du gå till ett relaterat fält till kvantiteter, dvs en magisterexamen i fysik / statistik / matematik.
    • Dubbla program - Ditt mål bör vara att hitta ett dubbelt program som erbjuder både kvantitativ ekonomi och tillämpad matematik. Du kan ta en major och en minor. Om du inte får dessa två i samma program kan du gå till en major i kvantitativ ekonomi och minor i ekonomi. Även det kommer att göra.
    • Datorprogrammering - Ett annat alternativ att ta är att gå för datorprogrammering och göra en kurs i investeringar. Många studenter som vill bli en kvantitativ finansanalytiker gör det.
    • Ph.D. - Du ska inte stoppa dig själv bara på magisterexamen. Många arbetsgivare anställer endast de sökande som har en relevant doktorsexamen. Så överväga att göra en doktorsexamen. medan du arbetar.
    • Flera praktikplatser - Det finns ett annat alternativ. Att studera alla dessa ämnen skulle ta lite tid. Vad du kan göra är att ta flera praktikplatser för att lära dig grunderna i alla ämnen på en praktisk nivå och fortsätta studera med. Så att när du har slutfört ditt studium skulle du ha lite praktisk erfarenhet att visa för de kända arbetsgivarna.

    Ämnen du behöver veta som kvantitativ analytiker


    Det finns många ämnen du behöver studera. Och det finns inget slut på att lära sig i detta yrke. Men här är en lista över ämnen du borde veta för att kunna utföra dina uppgifter som en kvantitativ finansanalytiker -

    • Statistik
    • Linjär algebra
    • Bokföring
    • Ekonomisk rapportering
    • Kalkyl
    • Ekonomi
    • Dataprogramering
    • Finansmarknader
    • Ekonomisk modellering
    • Investeringar
    • Finansiell analys

    Det finns många fler att lägga till. Men det här är de viktigaste ämnena du behöver för att få ett bra grepp om.

    Rekommenderade certifieringar för kvantitativa analytiker


    Det finns bara två certifieringar som hjälper dig att trivas i den här karriären. Och det är CFA från CFA Institute, USA, och Certificate in Quantitative Finance (CQF).

    källa: monster.com

    CFA

    • Detta yrke är kombinationen av flera färdigheter och investeringar är en av de viktigaste delarna. Ingen certifiering kan erbjuda dig så mycket kunskap och expertis än de här CFA-undersökningarna.
    • CFA ger dig övergripande kunskaper om företagsekonomi, redovisning, finansiell analys, räntebärande derivat, alternativa investeringar, kapitalförvaltning, portföljanalys och mer.
    • CFA-certifiering anses vara guldstandard inom finansbranschen.

    CQF

    • CQF är ett program för ekonomiteknik på deltid som kan slutföras som ett enda sexmånadersprogram eller delas upp i 2-3 månaders nivåer
    • Det ger fördjupad utbildning i derivat, IT, kvantitativ handel, modelleringsvalidering av riskhantering, försäkring och mer.
    • CQF ger dig ett försprång framför andra eftersom det hjälper dig att lära dig affärshemligheterna och ge dig en upplevelse av hur kvantitativa finansanalytiker behöver arbeta i en verklig miljö.

    Således, om du vill göra det bra, tillsammans med all utbildningsexamen, överväg att göra båda dessa certifieringar så tidigt som möjligt i din karriär.

    Kvantitativt ansvar för analytikerjobb


    Arbetsansvar kan variera beroende på arbetsgivaren och företagets policy. Men det finns vissa saker som inte skulle förändras mycket. Så här är listan över jobbansvar som en kvantitativ finansanalytiker måste utföra -

    • Att fatta modelleringsbeslut: Som kvantitativ finansanalytiker måste du fatta modelleringsbeslut. För att göra det måste du undersöka, analysera marknadstrender, se statistik och slutligen fatta ett välgrundat beslut.
    • Utveckla kvantitativa modeller: Ditt jobb skulle vara att utveckla och implementera komplexa kvantitativa modeller, till exempel modeller för handel med aktier. Du måste också kunna utveckla analytiska verktyg och programvara.
    • Utför statistiska analyser: Ditt jobb som kvantitativ analytiker är att dagligen / regelbundet utföra statistiska analyser som riskanalys, låneprissättning, standardriskmodellering etc.
    • Gör kodning: Du måste också göra kodning. Det betyder att du måste ha goda kunskaper i datorprogrammering. Du måste till exempel göra koduppgifter för mönsterigenkänning eller maskininlärning.
    • Modellspecifikationer: Du måste också ta hand om modellspecifikationer och använda flera metoder för datainsamling.
    • Testning: Ditt jobb skulle också vara att testa nya modeller, produkter och analysprogram.
    • Samarbeta: Du måste också samarbeta med matematiker, datoringenjörer och fysiker för att skapa optimala strategier. Samarbete är kärnan i detta jobb. Du kan inte göra det självständigt.
    • Konsultera: Du måste också rådfråga personer som arbetar med hardcore-finansiering så att du kan diskutera handelsstrategier, marknadsdynamik och handelssystemets prestanda.
    • Presentera & tolka: Ditt jobb är också att presentera och tolka dataresultat för kunder och företagsledning så att de kan få hjälp med att strategisera ytterligare.

    Dessa är de huvudsakliga arbetsuppgifterna för en kvantitativ finansanalytiker. Så att du kan förstå hur komplexa saker är och utföra dessa jobbansvar bra, måste du känna till nästan alla ämnen som nämns ovan.

    Kvantitativa analytikers skicklighetsuppsättningar krävs


    Låt oss titta på de skicklighetsuppsättningar som krävs för den kvantitativa analytikern. Naturligtvis är det ett tufft jobb. Men om du har följande färdigheter skulle du kunna hantera alla arbetsuppgifter med lätthet.

    Konst att tillämpa vetenskapliga metoder för att finansiera:

    Detta är inte lika lika som finansdomänen. Det här är tufft. Eftersom du måste räkna ut ett sätt att tillämpa vetenskapliga metoder och programvara på hardcore-finansiering. Du skulle kunna göra det om du har stor kunskap inom avancerad matematik, fysik och kvantiteter och du också har erfarenhet av att tillämpa dessa metoder i stora data. Ditt jobb är främst att hitta ett mönster och analysera mönstret via dessa vetenskapliga metoder. Med övning och kunskap skulle du kunna prestera bra.

    Ekonomiska färdigheter
    • Ekonomisk modellering
    • Portföljsteori
    • Bokföring
    • Finansiell analys

    Alfa generation och riskhantering:

    Som nämnts tidigare är huvudmålet med denna position att säkerställa att kundernas risk har minskats och vinstgenerering har ökats. Så hur skulle man göra det? Genom att förstå investeringsmarknaden bättre. Det är anledningen till att det är bra om du har en CFA-certifiering. Om du har en CFA, skulle investeringsförståelsen vara lättare för dig och du kommer att kunna utföra alfa-generering och riskhantering effektivt.

    Riskhanteringsfärdigheter
    • Kunskap om kreditriskprodukter
    • Kapital- och räntederivat
    • Fast inkomst
    • Monte Carlo-tekniker

    Tekniska färdigheter (datorprogrammering):

    Det finns många kvantitativa finansanalytiker som har kunskapen om teknisk kompetens / datorprogrammering. Mest specifikt har de kunskap om Python och C ++. Genom att förstå och tillämpa sina tekniska färdigheter kan de implementera algoritmiska handelsstrategier. Även de använder dessa färdigheter i komplexa fonder som en hedgefond. Så det är obligatoriskt att förvärva datorprogrammeringsfärdigheter för att kunna trivas som en kvantitativ finansanalytiker.

    Tekniska förmågor
    • C ++ (den används för högfrekventa handelsapplikationer)
    • Pytonorm
    • Data Mining
    • Java, .NET
    • VBA-makron
    • Excel
    • MatLab, SAS
    • Objektorienterad programmering
    • Big data modellering

    Effektiva kommunikationsförmågor:

    Du måste ha effektiv kommunikation (mestadels muntlig) för att hantera teamet och många teammedlemmar som kommer från olika domäner och hjälper dig att uppnå företagets mål - kundnöjdhet. För att kommunicera bra måste du veta hur man lyssnar på människor som är hardcore i sin domän och kan hjälpa dig i ditt arbete att förstå mönstret för en stor algoritm.

    Mjuka färdigheter

    • Oberoende forskningsförmåga
    • Problemlösningskunskap
    • Förmåga att arbeta under stress
    • Sammanhållning

    Matematisk och forskningskunskap:

    Detta är av yttersta vikt, ännu mer än kunskap om något annat. Många företag som behöver en kvantitativ finansanalytiker föredrar att anställa en forskare än en finanskille bara för att en forskare har mer kunskap och djupare forskning och kan skapa, ändra och flytta algoritmen när det skulle krävas. Så koncentrera dig för att utveckla forskningen i vetenskapliga studier för att kunna övervägas för denna profil.

    Matematiska färdigheter

    • Linjär algebra och differentialekvationer
    • Numerisk linjär algebra (NLA)
    • Spel teori
    • Calculus (differentiell, integrerad och stokastisk)
    • Sannolikhet och statistik

    Kvantitativ analytikerlön / kompensation


    Det finns många möjligheter för kvantitativa finansanalytiker. Men i princip, om du är QFA kommer du att anställas av hedgefonder och investeringsbanker. I vissa fall skulle du också kunna hitta möjligheter inom värdepapper, råvaruhandel, bokföringsföretag, mäklarföretag, affärsbanker och finansiella konsultföretag.

    Men den stora frågan är vad kompensationsområdet är? Såhär är det. Enligt PayScale var medianlönen för New York Quantitative Financial Analysts 101 947 US $ per år.

    källa: payscale.com

    I Indien är beloppet mycket mindre. Det är runt 10 000 till 25 000 dollar per år för färskare.

    Enligt Glassdoor var medianlönen för en kvantitativ finansanalytiker 106 575 US $ per år. Lägsta var 63 000 US $ per år och högst 155 000 US $ per år.

    Dina första steg som kvantitativ analytiker


    Du skulle bli förvånad över att veta att skolan inte är det första du ska göra för att kunna bli en bra kvantitativ finansanalytiker.

    Det första steget är att lära sig att tänka själv. Ja, det kommer att finnas människor som du behöver lita på för att få jobbet gjort, men om du tror att du inte håller med grupptänkande, måste du gå bortom konventionen och bryta dig loss. Inom detta område är individuellt tänkande av yttersta vikt. Nu, varför tror du på det? Eftersom det sägs av en av världens främsta kvantitativa finansanalytiker, Mr. Micah Spruill, medgrundare av Aurora Investment Advisors.

    Det näst viktigaste att tänka på enligt Mr. Spruill är att ta en vetenskaplig syn på alla problemlösningar du är inblandad i. Utan ett vetenskapligt synsätt kommer du inte att kunna se problem med nya perspektiv och därmed kommer inte lösningen du skulle sticka ut.

    När du väl är säker på ovanstående två föreslår Mr. Spruill att du måste ha en liten eustress (hälsosam stress) för att hålla dig igång; annars kan du bli en övermodig snobb.

    Så ta hänsyn till dessa saker och gå till bra utbildning och certifiering. Framtiden för kvantitativ finansanalytiker har inga gränser.

    Användbara inlägg

    Original text


    • De bästa exemplen på kvantitativ forskning
    • Vad är kvantitativ forskning?
    • Kvantitativa analytikerkarriärer
    • Vad är finansiell rapportering?
    • Vad är finansiell analytiker jobbbeskrivning
    • Vad är Prop Trading och hur fungerar det?
    • Kapitalstrategier
    • <