GFP mot CWM
Att välja rätt karriär har aldrig varit lätt och jag är så säker på att det är ännu svårare om du inte har någon aning om de professionella kurserna du inte har någon information om. Låt oss ta en gemensam debatt om CFP (Certified Financial Planner) vs CWM (Chartered Wealth Manager)
Vi kommer att diskutera följande i den här artikeln -
CFP vs CWM Infographics
Lästid: 90 sekunder
Låt oss förstå skillnaden mellan dessa två strömmar med hjälp av denna CFP vs CWM Infographics.
CFP vs CWM Sammanfattning
| Sektion | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Certifiering organiserad av | CFP organiseras av Certified Financial Planner Board of Standards eller CFP board | CWM organiseras av American Academy of Financial Management eller AAFM |
| Antal nivåer | CFP är en enda undersökning fördelad på två dagar ungefär i 10 timmar. | CWM måste rensas i två nivåer |
| Läge för undersökning | CFP är en onlineundersökning som sprids över två dagar i 10 timmar | CWM är återigen online-undersökningar |
| Examensfönster | Hölls tre gånger om ett år 14–21 mars 2017 11-18 juli 2017 och 7-14 november 2017 | CWM-tentor är båda schemalagda enligt Pearson Vue. |
| Ämnen | • Allmänna principer för ekonomi och ekonomisk planering • Försäkringsplanering • Planering av personalförmåner • Investerings- och värdepappersplanering • Statlig och federal inkomstskattplanering • Fastighetsskatt, presentskatt och överföringsskatteplanering • Planering av tillgångsskydd • Pensionsplanering •Fastighetsplanering • Ekonomisk planering och rådgivning | CWM täcker kapital och finansmarknad enligt principerna för finansiella serviceorganisationer, investerings- och portföljförvaltning och annan kunskap om finansmarknaden. |
| Godkännandeprocent | År 2016 var den totala passeringsgraden 70 procent | 50% poäng i alla ämnen utan negativ markering |
| Avgifter | Den faktiska kostnaden för den gemensamma fiskeripolitiken är $ 695, men du kan ansöka upp till sex veckor före datumet. Om du gör det skulle din kostnad vara $ 595. Om du ansöker de senaste två veckorna före datumet, kommer dina CFP-examensavgifter att uppgå till $ 795. | Registreringsavgiften är 400 $ vilket inkluderar tillgång till studiematerialet. |
| Jobbmöjligheter / arbetstitlar | CFP juridisk finansiell planerare, fastighetsplanerare, investeringsplanerare, försäkringsplanerare, skatterådgivare, etc. | CWM-portfölj- och kapitalförvaltare, kapitalförvaltare, mäklare och marknadsanalytiker, chefer för finansiella konton, ekonomichef, privatbankir, etc. |
Vad är Certified Financial Planner (CFP)?
Denna kurs ger dig ett betyg eller en professionell certifiering av en finansiell planerare. Kursen ges av Certified Planner Board of Standards eller CFP-styrelsen som är baser i USA. Denna kurs finns tillgänglig hos 25 andra organisationer som är anslutna till denna styrelse. Organisationer baserade utanför USA är markerade som internationella ägare av GFP.
För att få tillstånd att använda denna beteckning måste kandidaten betala en kontinuerlig certifieringsavgift tillsammans med att uppfylla kursernas utbildningskriterier, visas för tentor, uppleva ekonomisk planering och naturligtvis följa dess etiska standarder genom att följa är etisk kod. Både USA och Storbritannien har olika specifikationer för att förvärva detta certifikat.
Vad är Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM-certifiering ges av AAFM som är American Academy of Financial Management som är baserat i USA. Detta certifierade råd beviljar också andra certifikat. Huvudfokus för denna kurs är att koncentrera sig på teorin om kapitalet och den finansiella marknaden, på principerna för finansiella serviceorganisationer, investerings- och portföljförvaltning och annan kunskap om finansmarknadens tillägg till yrket.
Slutförandet av CWM är en försäkran om att du definitivt kommer att kunna utföra följande ekonomistyrningsjobb på lämpligt sätt.
- Mäta värdet på alla börsnoterade företag
- Utför analyser av finansiella egendomar
- Förstå tidshorisonten för portföljförvaltningen
- Balansera avkastningen och riskerna på lämpligt sätt
- Titta och identifiera marknadsmöjligheter
- Hantera och hantera marknadsprodukter
- Hanterar tillgångstilldelningar
- Hantera kunder och deras krav
CFP- och CWM-examenkrav
CFP
För att rensa den gemensamma fiskeripolitiken måste kandidaten uppfylla följande undersökningskrav
- Kandidaten måste rensa en undersökning som är spridd över två dagar i cirka 10 timmar under vilken han måste lösa en miljon frågor med flera val. Denna examen kan definitivt inte tas lätt.
- Examinationen hålls på olika ställen tre gånger om året som är mars, juli och november.
- Examensavgiften måste betalas för att delta i denna tentamen. Det är också viktigt att veta att om du inte kan studera själv eller om du har problem med att förstå ämnena måste du ta hjälp.
CWM
För att rensa CWM-examen måste du göra följande förväntningar på kursen
- Du måste rensa nivå I- och nivå II-undersökning. Registreringen av denna undersökning görs på AAFM: s webbplats.
- En viss avgift tillkommer för att registrera sig för denna undersökning.
- För att vara berättigad till denna examen måste du ha 3 års giltig erfarenhet inom samma område.
- Behörighetskriterier inkluderar också en examen i ekonomi, beskattning och förmögenhetshantering.
Varför driva CFP?
Om du är bra på kundhantering, särskilt bra på ekonomisk planering för dina kunder genom att hantera sina pengar, deras investeringar, etc. måste du driva CFP för att tillföra värde till din talang och din kunskap. Du kan arbeta med enskilda kunder i organisationen och hantera deras långsiktiga och kortsiktiga mål. Med hjälp av din CFP-kunskap kan du vägleda dina kunder om fastighetsplanering. Juridiska begränsningar, finansiella lagar, investeringsplanering, skatteplanering och försäkringsförmåner etc.
CFP ger dig möjlighet att förstå kundens verksamhet för att kunna erbjuda en komplett ekonomisk lösning till kunden. Den gemensamma fiskeripolitikens moraliska ansvar förbereder sig för att intervjua klienten om hans ekonomi, inkomst och utgående pengar, utarbeta en finansiell plan i enlighet därmed, genomföra planen och övervaka planens resultat.
Du kan arbeta som egenföretagare eller arbeta i en organisation som finansiell rådgivare, dessa organisationer kan vara ett försäkringsbolag, en bank, ett fondbolag eller ett AMC.
Varför bedriva CWM?
Om du arbetar som portfölj- och kapitalförvaltare eller kapitalförvaltare eller företagskontoförvaltare, mäklare och marknadsanalytiker etc, kommer denna grad som är CWM definitivt att öka din karriär genom att tillföra värde till ditt CV.
Efter avslutad CWM kan du säkerställa att du definitivt kommer att kunna bedöma värdet på alla börsnoterade företag, fungera som finansanalytiker, förstå tidshorisonten för portföljförvaltningen, balansera tillgångarnas risker och avkastning, identifiera marknaden, förstå marknadsprodukter, hantera fördelningen av tillgångar och naturligtvis hantera kunder.
Du kan fortsätta arbeta i samma företag eller byta jobb. Efter avslutad CWM kan du också starta ditt eget företag. CWM ger dig hela din potential och kunskap.
Andra vanliga artiklar om karriärval -
- CFP och MBA - Vilket är bättre?
- CFP och CMA - Skillnader
- CIMA eller CFP - Jämför
- Claritas vs CFP
Vad händer nu?
Om du lärde dig något nytt eller gillade inlägget, vänligen skriv en kommentar nedan. Låt mig veta vad du tycker. Stort tack och ta hand. Happy Learning!
