Personalbankerjobb - Roller och ansvar
Personalbankers jobbbeskrivning inkluderar att hjälpa kunderna inom olika områden, såsom att öppna spar- och kontrollkonton, lösa olika problem hos kunderna, presentera olika produkter och tjänster tillgängliga för befintliga och potentiella kunder, investera i insättningsintyg , etc.
En personlig bankir är en professionell som tar hand om sina kunders personliga konton, mestadels i avdelningar för privatbanker och i stora finansiella institutioner. De är skickliga i att känna marknaderna mycket väl för att stödja sina kunder och ha goda besluts- och analytiska färdigheter.
Vad gör en personlig bankir?
Den primära jobbbeskrivningen för det personliga bankarbetet ges nedan:
- Stödja kunder vid öppnande av konton;
- Hantera kundens dagliga frågor relaterade till deras respektive personliga konto;
- Förstå kundens krav på nya eller befintliga produkter som erbjuds av bank- eller finansinstitutet;
- Introduktion och marknadsföring av nya produkter till kundbasen inklusive förklaring av fördelar;
- Övergripande hantering av kundens personliga konton;
- Sträva efter att skapa en ny kunddatabas genom att använda marknadsföringstekniker.
Några sekundära jobbbeskrivningar av den personliga bankiren ingår:
- Rådgivning till kunder om valet av det bästa investeringsalternativet;
- Ge konsultation om framtida krav till kunden;
- Underhålla kundernas konton och vägleda dem proaktivt för att undvika avgifter eller avgifter på grund av standard eller liknande.
Egentligen kan ett personligt bankjobb vara helt subjektivt beroende på förhållandet mellan kunden och deras personliga bankir - den personliga bankiren kan fungera som en följeslagare till kundens krav och föreslå honom det bästa och det sämsta.
Personalbankirjobb - utbildning krävs
En personlig bankir bör vara utestående i konton och finansiell analys. Därför är en kandidatexamen i finans (eller en kandidatexamen i finansrelaterat ämne) fördelaktig. Ändå är en annan examen i examen acceptabel, men efter examen krävs ekonomirelaterade studier.
Den blivande personliga bankiren bör ha personliga bankirekvalifikationer i ämnena nedan (föredras att ha grundläggande grader i dessa):
- Konton
- Finansiell analys
- Matematik
- Statistik
- Ekonomi
- Kvantitativ studie
- Riskhantering
Färdigheter för Personal Banker Jobb
källa: recruiting.ultipro.com
De grundläggande färdigheterna hos en personlig bankir krävs nedan:
- Redovisningsförmåga och bra analytiska tekniker
- Bra i beräkningar
- Försäljnings- och kundtjänsttekniker
- Bra kommunikations- och presentationsförmåga bör vara stark ineffektiv positiv kommunikation med övertygande färdigheter
- Stark förmåga att arbeta mot mål och uppfylla deadlines
- Bra ledaregenskaper
- Grundläggande kunskaper om redovisning eller relaterad programvara är alltid ett plus
- Förstå hur marknaden fungerar och ska kunna vägleda kunden effektivt
- Förståelse för produkter som finns tillgängliga på marknaden och som erbjuds själv
Karriärutsikter
En personlig bankir kan bana väg ut i detaljbank, investmentbank eller finansiella institutioner som kapitalförvaltning och fondförvaltningsföretag. Denna bransch är en stor marknad (eller jag bör nämna att de är en av de största marknaderna i det befintliga finansiella området bredvid den statliga marknaden) och har mycket potential för tillväxt. Det erbjuder också individuell tillväxt när det gäller personliga bankförmåga, kunskap, personlig ekonomi och personlighetsutveckling.
- Man kan börja sin personliga bankirekarriär; fortsätta att utforska nya produkter och deras effektivitet som erbjuds av deras institution och på marknaden; skapa goda kontakter med sina kunder; förstå bankmodellen, transaktioner från slut till slut; och gör sedan ett beslut (om de når en viss mättnadsnivå) för att fortsätta samma eller gå vidare.
- Genom att gå vidare kan de utforska roller i fondförvaltningen eller kapitalförvaltningsinstitutionerna - de kan utnyttja sin förvärvade kunskap och kompetens för att hantera fonder och portföljer som innehas av HNIs (High Net Value Individuals) som utgör kundbasen för sådana institutioner de kan ge sådana kunder råd om hur deras investeringar kan visa sig vara bäst för dem i framtiden.
- Ett annat personligt bankkarriärstopp kan vara att välja att bli finansiell konsult eller finansiell rådgivare. Det här är privata konsulter som tillhandahåller finansiella produkter och tjänster till privatpersoner och företag. I vissa delar av världen ska de inneha licenser eller examina innan de kan börja träna. Beroende på licens får de marknadsföra sina produkter. Detta krävs eftersom varje produkt har en viss nivå av komplexitet - några av dem kan vara så komplicerade att en vanlig man kan göra misstag om han lägger händerna på samma men har liten aning om hur det fungerar, och detta skulle påverka ekonomin som helhet. Några av produkterna är också dyra, baserat på deras komplexitet. Men man kan börja med något grundläggande och sakta förvärva högre nivåer med tiden.
Slutgiltiga tankar
Om du har för avsikt att dessa personliga bankförmåga nämns, och du har en lämplig examen för detsamma, bör du tänka på den här rollen, och vem vet att du hamnar med ett perfekt personligt bankjobb som är avsedd för dig. Innan du börjar med något måste du fundera på några saker -
- Förstå rollen mycket bra, inklusive dess krav - du bör inte sluta inse att du är på fel väg.
- Känn dina prioriteringar i den personliga bankirekarriären - tror du att du behöver göra det just nu, eller så kan du ta reda på ett alternativt tillvägagångssätt under en tid och sedan fortsätta med detta efter en viss tid? Planera därefter!
- Försök att bestämma dina ambitioner och hur du vill se ut när du ser framtiden - om det här är din drömroll, fortsätt sedan med vad som krävs, annars tänk igen!
- Förstå vad som kan få dig att nå målet dit du är på väg - välj det bästa tillvägagångssättet för dig och vid rätt tidpunkt, vad som är möjligt för dig och vad som är bäst att landa dig i rätt position. Känna sig själv!
- Allt sagt och gjort, men välj de bästa betalande personliga bankarbetsjobben - trots allt är ekonomin det som måste tas om hand. Det bäst betalande personliga bankarbetet i din vård är vad du ska bedriva.
