Skillnaden mellan CFA och serie 7
CFA eller Chartered Financial Analyst erbjuds av CFA Institute och kursen erbjuder möjligheter inom portföljförvaltning, riskhantering, konsult, verkställande direktör, etc medan serie 7 erbjuds av FINRA och när kursen är klar kommer en person att vara berättigad att bli registrerad med självreglerande organisation för framgångsrik handel med allmänna värdepapper som inkluderar obligationer och företagsaktier.
I den här jämförande artikeln kommer vi att diskutera CFA-examen, en viktig ekonomisk referens, och serie 7-licens , en förutsättning som FINRA ställer för dem som bedriver handel med värdepapper. Detta bör hjälpa dem som strider mot dessa två kvalifikationer att göra ett välgrundat val i enlighet med deras individuella behörighet och preferenser.
Vad är CFA?
CFA-certifiering (Chartered Financial Analyst) anses vara den '' gyllene standarden '' för investeringshantering och ekonomisk analys, utformad för att validera expertkunskaper och förmåga hos yrkesverksamma inom dessa och relaterade områden. Erbjuds av CFA Institute, USA, är detta utan tvekan ett av de mest ansedda certifieringsprogrammen inom ekonomi som hjälper yrkesverksamma att förvärva avancerade funktioner inom högspecialiserade kunskapsområden, inklusive portföljhantering, finansiell analys och finansiell rådgivning bland andra områden.
Den har en av de lägsta övergångsnivåerna bland finansiella uppgifter, vilket gör den till en av de svåraste att skaffa och en av de mest eftertraktade inom finansbranschen.
Vad är en serie 7-licens?
Det bör klart förstås redan från början att serie 7 är en licens, till skillnad från CFA som står för en certifiering. Omfattningen och innehållet i serien 7-examen är definitivt mycket mer begränsad jämfört med CFA och syftar specifikt till att hjälpa dem som bedriver försäljning och inköp av finansiella produkter att skaffa sig nödvändiga kunskaper och färdigheter för jobbet.
För att delta i serie 7-examen måste en person sponsras av ett FINRA-medlemsföretag och det är också en förutsättning för att delta i ett antal andra FINRA-tentor. Att förvärva en serie 7-licens är ingenstans så svårt som att tjäna CFA-stadga med den senare som representerar mycket avancerad kunskap och kapacitet inom det finansiella området.
CFA-certifiering mot serie 7 licensinfografik
Låt oss se de största skillnaderna mellan CFA-certifiering och serie 7-licens tillsammans med infografik.
Examenskrav
CFA-examenkrav
För att kvalificera sig till CFA bör en kandidat ha en kandidatexamen (eller de bör vara under det sista året av kandidatexamen) eller 4 års yrkeserfarenhet eller 4 års högre utbildning och yrkeserfarenhet tillsammans.
Serie 7 Examenskrav
Man bör ha sponsring av ett företag med FINRA-medlemskap. Det är den enda förutsättningen för denna tentamen.
CFA vs serie 7 jämförelsetabell
| Sektion | CFA | Serie 7 |
|---|---|---|
| Certifiering organiserad av | CFA organiseras av CFA Institute | Serie 7 Exam arrangeras av FINRA |
| Antal nivåer | CFA: CFA har tre examenivåer, var och en delas upp i två tentamenstillfällen (morgon- och eftermiddagssessioner) CFA Del I: Morgonsession: 120 flervalsfrågor Eftermiddagssession: 120 flervalsfrågor CFA Del II: Morgonsession: 10 frågor om frågor Eftermiddagssession: 10 frågor CFA Del III: Morgonsession: Konstruerade svar (uppsats) frågor (vanligtvis mellan 8-12 frågor) med högst 180 poäng. Eftermiddagssession: 10 frågor | Det är en enda examen som administreras i två sessioner med 250 flervalsfrågor, plus 10 '' för-test '' -frågor (totalt 260 frågor). Kandidater måste försöka 130 frågor i vart och ett av tentamenstillfällena. |
| Läge / undersökningens varaktighet | CFA: På CFA del I, II, III nivåer finns det morgon- och eftermiddagssessioner på 3 timmar vardera. | Det är en enda tentamen som administreras i två sessioner med varaktighet 3 timmar vardera (totalt 6 timmar). |
| Examensfönster | CFA del I, II och III nivå tentor genomförs den första lördagen i juni varje år, del I examen kan också tas i december | Det kan planeras för vilken veckodag som helst inom ett 120-dagarsfönster när du anmäler dig till examen med FINRA. |
| Ämnen | CFA-innehållsplanen består av 10 moduler med ökande svårighetsgrad från CFA Del I-examen till Del II respektive Del III-examen. Dessa 10 moduler består av: * Etik och professionella standarder *Kvantitativa metoder *Ekonomi * Ekonomisk rapportering och analys *Företagsekonomi * Portföljhantering * Aktieinvesteringar *Fast inkomst * Derivat * Alternativa investeringar | Serie 7- examen täcker relevanta kunskapsområden relaterade till de fem primära funktionerna som General Securities Representative. Dessa inkluderar: Funktion 1 : Söker affär för mäklaren genom kunder och potentiella kunder Funktion 2 : Utvärderar kundernas andra säkerhetsinnehav, ekonomiska situation och behov, finansiella status, skattestatus och investeringsmål Funktion 3 : Öppnar konton, överför tillgångar och upprätthåller lämpliga kontoposter Funktion 4 : Ger kunder information om investeringar och ger lämpliga rekommendationer Funktion 5 : Erhåller och verifierar kundernas inköps- och försäljningsinstruktioner, gör order och följer upp |
| Godkännandeprocent | CFA 2016 behöver du CFA nivå 1 43%, CFA nivå 2 46% och för CFA nivå 3 54% | Genomsnittsgraden för serie 7-examen är högre än 70% |
| Avgifter | CFA-avgift är cirka $ 650 - $ 1380 inklusive registrering och undersökning. | Serie 7 Exam: $ 305 Februari 2017. |
| Jobbmöjligheter / jobbtitlar | Det är en avancerad referens inom finansiell analys som kan hjälpa till att utveckla expertfunktioner för portföljförvaltning, aktieforskning och andra komplexa kunskapsområden inom finans. Det är lämpligt för yrkesverksamma som vill förfina sina kunskaper och färdigheter och förbättra karriärmöjligheterna på den globala arenan. Några av de relevanta jobbrollerna inkluderar: Investment Bankers Portföljchefer Analyser av aktieforskning | Efter framgångsrik examen av serie 7, som är en grundnivåundersökning, är en person kvalificerad att registrera sig i alla självreglerande organisationer att handla i förutbestämda kategorier av allmänna värdepapper, inklusive företagsaktier och obligationer, fastighetsplaceringar (REIT), kommunala värdepapper, optioner, index och utländsk valuta, investeringsbolagsprodukter eller rörliga kontrakt, program för direkt deltagande och börshandel fonder (ETF) tillsammans med flera andra instrument. Det finns inget ytterligare karriärutrymme för en individ baserad på serie 7-licens förutom att arbeta i egenskap av av FINRA auktoriserade General Securities Representative. |
Varför fortsätta med CFA?
Att tjäna CFA-stadgan bekräftar att en professionell kan utföra komplexa roller inom olika underområden inom finansiering, allt från finansiell analys och investeringshantering till investmentbank, forskning och akademiker bland andra områden.
Karriärförbättring är betydande eftersom CFA: er kan utforska ett antal globala möjligheter inom ekonomi och denna hårt intjänade referens kan ge dem större trovärdighet även för blivande arbetsgivare. Icke-finansiella proffs kan också ha flera potentiella fördelar som professionell om de fortsätter att tjäna CFA-stadgan.
Varför skaffa serie 7-licens?
Serie 7-licensen erbjuder inga unika fördelar förutom att fungera som en förutsättning för att fungera som en allmän värdepappersrepresentant i enlighet med de krav som fastställs av FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).
Detta kvalificerar dem att delta i försäljning, köp och eller anbud av värdepappersprodukter, inklusive aktier, obligationer, fonder och andra former av instrument. Det finns inget ytterligare karriärutrymme för dem som förvärvar en serie 7-licens förutom att arbeta inom dessa förutbestämda roller.
Slutsats
Det kan egentligen inte finnas någon jämförelse mellan CFA och Series 7-examen eftersom de båda inte ens representerar ett certifieringsprogram. CFA är ett avancerat certifieringsprogram med flera nivåer som anses vara en av de strängaste finansiella uppgifterna för att tjäna och Serie 7-licensen kvalificerar helt enkelt en individ att bedriva handel med allmänna värdepapper på uppdrag av alla självreglerande organisationer.
CFA är avsett för yrkesverksamma som planerar att utveckla sin karriär och visa upp sina kunskaper och förmågor genom att förvärva en specialiserad merit inom ekonomi medan serie 7-examen endast är avsedd för personer som söker licens från FINRA för att fungera som allmän värdepappersrepresentant som handlar med värdepapper på marknaden .
