Fondanalytiker

Aktiebeskrivning för fondandelar

Fondanalytiker avser den person som bedriver marknadsundersökningar eller marknadsanalyser, kvantitativ och kvalitativ analys av fonderna, granskar de olika enheternas finansiella rapporter för att ge råd till sina kunder för att fatta sunda investeringsbeslut.

Många finanspersoner går för finansiell modellering, investmentbank och private equity-profiler. Men om du vill sticka ut och ha en gedigen förståelse för aktiemarknaden, kan du sticka ut i mängden och välja att driva ett av de mest lukrativa finansiella karriäralternativen. Ja, du gissade det rätt. Vi pratar om värdepappersanalytiker.

Anledningen till att vi uppmanar dig att prova detta (under förutsättning att du är villig) är att det finns en marknadskris för rätt talang. Det finns mer än 200 kapitalförvaltningsföretag (AMC) som har tusentals fonder. Men de är inte tillräckligt kvalificerade personer för att passa räkningen.

Så vad behöver du för att bli fondanalytiker?

Som värdepappersanalytiker skulle du arbeta under en fondförvaltare och vara ansvarig för forskning och marknadsanalys så att fondförvaltarna kan fatta sunda investeringsbeslut för kunder.

Nu är fondanalytiker utgångspunkten, inte slutet. Om du har ambitioner och strävan efter tillväxt kan du bli fondförvaltare under de kommande åren.

Låter bra?

Utbildning

Du håller med om att en kvalificerad värdepappersanalytiker måste ha utbildningskvalifikation för att få placeras i stora eller små företag. Så här är listan över utbildning du kan tänka dig om du vill bli en fondanalytiker. Men kom ihåg att ditt fokus alltid skulle vara att veta mer om fonder.

  • Det första kriteriet för att vara en fondanalytiker på grundnivå är att ha en kandidatexamen i finans eller liknande disciplin. Det betyder att om du har en examen i ekonomi, redovisning, skatt, investeringsanalys eller finans och konton, är du bra att gå. Men sluta inte där. För att lägga till mer värde för din organisation måste du lägga till mer värde för dig själv.
  • Så gå till en magisterexamen också. Om du gör en magisterexamen eller MBA i finans (det är ett bättre alternativ), kommer du att behandlas som mer kvalificerad för positionen för fondanalytiker. Nu skulle du hitta MBA i varje hörn och hörn. Så försök att göra din MBA från en ansedd B-School för att sticka ut.
  • Du kanske undrar vad mer du kan göra. Såhär är det. Om du kan göra CA tillsammans med en MBA i finans skulle det bli en dödlig kombination. Du skulle föredras mycket mer än dina kamrater.
  • Antag att du har en önskan att inte fastna i värdepappersanalytiker. Vad skulle du göra? Först och främst, om du har en MBA i finans från ett ansedd institut och CA, är du bra att gå som en fondfond analytiker. Nu om du vill bli fondförvaltare ganska snart med några års erfarenhet måste du gå till CFA- eller CFP-examen. Dessa beteckningar hjälper dig att sticka ut om du vill bli fondförvaltare inom några år.

Vi har gett en lista över vad du kan göra. Ditt jobb är att planera framåt om din karriär så att du blir redo när du behöver ta steget.

Jobbansvar

Utbildning är en förutsättning. Men du behöver veta det detaljerade jobbansvaret för att få en uppfattning om vad du behöver göra. Här är de ansvarsområden som du måste hantera som en fondanalytiker.

Låt oss först prata om de primära ansvarsområdena och sedan diskutera vad du behöver göra mer.

Huvudansvar

  • Först och främst måste du granska de finansiella rapporterna som upprättats av fondens revisorer för investeringar och andra fonder.
  • Du måste också ta hand om granskningen av den dagliga svängprissättningen, vilket innebär att du måste övervaka justeringar av nettotillgångsvärde (NAV) för stora fonder.
  • Du måste göra en daglig säkringsgranskning också. Det betyder att du måste övervaka inlösen och valutaposter som säkrats av fondens revisorer för investeringsfonder.
  • Du måste också granska dagliga eller månatliga handelsaktiviteter för investeringsfonder.
  • En stor del av ditt ansvar skulle vara att granska tillbörlig aktsamhet av marknadsvärdesavstämningar mellan organisationens data och fondens revisorer. Du måste också göra en detaljerad portföljavstämning av innehav och valutakurser i alla fondkomplex.
  • Du måste göra kvalitativa och kvantitativa analyser från fonder, som schemarankning, forskning, prestationsfördelning etc.
  • Du måste också skriva rapporter och utarbeta kolumner för att prata om medlen.
  • Du måste fortsätta att driva din horisont för att lära dig mer om fondbranschen, olika marknadssektorer och fondfamiljer.
  • Bland alla måste du kunna se helhetsbilden av den långsiktiga investeringsstrategin så att alla finansiella rådgivare, marknadsföringsledare och beslutsfattande saker kan arbeta tillsammans för att uppnå ett gemensamt mål.
  • Du måste också samordna med fondens forskargrupp för att kunna få de bästa investeringsalternativen och den risk som finns i dem. Eftersom du måste ha en gedigen forskningsdatabas som också har en fondrekommendation och slutsats.
  • Du måste också följa företagets placeringspolicyer för att kunna rekommendera fondfonder till potentiella kunder.
  • Slutligen måste du hålla dig uppdaterad om de senaste trenderna på fondmarknaden för att kunna höja din expertis och för att hjälpa ditt företag att förstärka vinsten.

Det finns också några andra ansvarsområden som du måste ta hand om. Här är de -

  • Du måste stödja fondtjänstleverantörerna.
  • Du måste också förbereda olika värderingsrapporter och utföra värderingskontroller.
  • Ofta kan du behöva ta ansvar som individ istället för att få tillsyn över fondförvaltare. I så fall måste du sitta med fondförvaltaren eller personen som kan vägleda dig och förstå vad de förväntar sig av den här jobbet. Och följ sedan vad han / hon säger.
  • Du måste också upprätthålla en kontakt med globala tjänsteleverantörer.

Det här är de arbetsuppgifter du behöver för att utföra. Låt oss nu titta på de färdighetsuppsättningar du behöver för att effektivt kunna utföra dessa ansvarsområden.

Skicklighetsuppsättningar krävs

Det finns totalt åtta färdighetsuppsättningar du behöver för att kunna utföra ovanstående jobbansvar som en rockstjärna. Ta en titt på dessa åtta färdigheter och om du vill bli en fondanalytiker, försök att arbeta med dessa -

  • Enastående kunskap om redovisningsgrunder: Redovisning är det första steget mot alla lukrativa finansjobbspositioner. Ja, redovisning och ekonomi har olika relevans, men redovisning är en del av ekonomin. I det här fallet måste du också ha gedigna redovisningskunskaper. Du behöver veta hur man ska titta på balansräkningar, hur man gör förhållandeanalys, hur man gör upp resultaträkningen och kassaflödesanalysen. Utan dessa grundläggande funktioner kommer du inte att kunna utföra ansvarsområden som granskning av finansiella rapporter som upprättats av fondbokförare.
  • Kunskap om fonder och kapitalmarknader: Detta är uppenbart. Eftersom du vill vara en värdepappersanalytiker måste du veta allt om fonder, dess marknader, bransch, vilken som ger bra avkastning och varför. Du måste göra djupgående och förstå varje nyckelindikator så att du kan hjälpa din fondförvaltare att skapa samma.
  • Sund analytisk skicklighet, resonemang och detaljorientering: Som du kan se i arbetsansvaret skulle en stor del av dina aktiviteter vara att granska olika uttalanden och diagram. Om du inte är bra med siffror och inte har detaljorientering kan du missa viktiga detaljer som senare kan kosta ditt företag mycket mer. Så du måste utveckla en pixelvy (detaljorientering) samt förmågan att analysera rapporter, uttalanden och diagram.
  • Starka muntliga och skriftliga kommunikationsförmågor: Många finanskillar ignorerar denna del. Men om du vill vara en fondanalytiker måste du utveckla starka muntliga och skriftliga kommunikationsförmåga för att kunna skriva rapporter, författarkolumner och skapa särskilda rapporter för kundernas särskilda behov. Du kan också behöva hantera kunder via telefon eller ansikte mot ansikte. Om du inte har både muntliga och skriftliga färdigheter skulle det vara svårt för dig att prestera på din maximala nivå.
  • Stor kunskap om avancerad excel: Betydelsen av excel i den professionella världen kan inte överdrivas. Du vet det redan. Men bara excel kommer inte att göra. Du måste vara en mästare på avancerad excel för att kunna utföra alla dina jobbansvar.
  • Stark lagarbete: Du skulle arbeta i en miljö där alla skulle vara beroende av varandra. Utan tillit till varandra skulle det gemensamma målet inte uppnås, dvs kundernas tillfredsställelse. Så du måste släppa individuellt ego och vara fokuserad på det gemensamma målet så att du kan ta en viktig roll för att uppnå det önskade målet.
  • Att vidta lämpliga åtgärder för att mildra risker: De kunder som skulle vara beroende av dig och ditt team för maximala fördelar bör betjänas på ett sätt så att deras risker minimeras. Därför måste du mildra riskerna på alla nivåer och granska varje dokument noggrant för att minska fel. Du måste också uppdateras med investeringsförslag, portfölj och möjliga slutsatser.
  • Precision och noggrannhet: Detta är hemligheten med denna handel. Du kan inte vara perfekt i allt, men ditt mål bör vara att tendera mot så mycket noggrannhet och precision du kan uppnå.

Om du vill bli kvalificerad värdepappersanalytiker är ovanstående åtta obligatoriska. Du måste arbeta hårt för att utveckla dem.

Ersättning

Det här är den mest lukrativa delen. Låt oss prata om ersättningen till fondanalytiker.

Den ersättning du skulle få som fondanalytiker beror på vilken typ av erfarenhet du har. Är du en ny examen? Eller har du några års erfarenhet inom det andra finansområdet? Eller har du arbetat som värdepappersanalytiker i några år? För varje fall skulle lönen vara annorlunda.

Om du är i USA skulle lönen vara drastiskt annorlunda. Den genomsnittliga årslönen för värdepappersanalytiker i USA ligger på mellan 65 000 och 75 000 dollar per år

Om du har 1-2 års erfarenhet som analytiker inom finans skulle du kunna ta dig runt 5-6 lak per år i Indien. Om du har mer erfarenhet (5+ år) kan du komma runt INR 10-15 lakhs per år beroende på vilken organisation du är med.

Beyond Mutual Fund Analyst

Många av er vill sträva efter att vara mer än en fondanalytiker. Ja, det kan du vara. Det finns vissa saker du måste följa -

  • Du måste ha minst 10-12 års erfarenhet som värdepappersanalytiker.
  • Du måste ha ett förråd av kunskap inom investeringar, fonder, kapitalmarknader och redovisning.
  • Du är redo att hantera fler ansvarsområden och betjäna kunder med hög nettovärde direkt.
  • Detta är valfritt, men om du har det skulle ingenting vara som det. Du bör gå till en CFA- eller CFP-kvalifikation så att du har tillräckligt med verktyg för att hantera det extra ansvaret som fondförvaltare.

Som fondförvaltare skulle ditt huvudansvar vara att placera investerarnas pengar i värdiga investeringar som aktier, obligationer och andra finansiella instrument. Du måste arbeta som enskild person och även inom en periferi av andra analytiker och revisorer som kommer att ge dig de uppgifter du behöver för att ta det sista samtalet.

Jobbet som fondförvaltare är hektiskt, men du skulle respekteras av alla i teamet och du kommer att ha mycket autonomi för din erfarenhet av en fond.

I slutändan

Nu vet du vad du behöver veta för att bli en kvalificerad värdepappersanalytiker. Allt du behöver göra nu är att ta de första stegen. Om du är finansstudenter bör du lära dig mer om fonder och kan anmäla dig till en magisterexamen i finans eller en MBA i finans. Om du strävar efter, planerar och vidtar åtgärder är målet inte långt fram från din räckvidd.