Investera i valuta

Investera i valutadefinition

Att investera i valuta avser handlingen att köpa en valuta genom att sälja det andra paret eller benet, vilket vanligtvis sker via en valutamarknad som kallas forex.

Hur man investerar i utländsk valuta?

Vanligtvis finns det de tre bästa sätten att investera i en utländsk valuta och de listas som under

  1. Spothandel: I den här investeringsmetoden byts den ena valutan mot den andra och avvecklingen sker vanligtvis på T + 2-basis (handelsdatum + 2 dagar)
  2. Terminshandel: I detta investeringsavtal ingår parten ett kontrakt för att växla en valuta mot den andra till ett fast pris vid ett visst framtida datum. Det handlas med OTC (Over The Counter) och kan ibland anpassas
  3. Futures Trade: Det liknar en terminshandel med valutor förutom att kontraktet dessutom är standardiserat.

Exempel på investering i utländsk valuta

Nedan följer exempel på investeringar i utländsk valuta.

Exempel nr 1

Herr Smith observerar USD / INR-svängningarna. Han har anledning att tro att USD kommer att stärkas mot INR. Därför kan han ingå ett spotkontrakt om att köpa 1 USD till 70,83 INR per USD och sedan sälja till ett 3-månaders terminskontrakt till USD / INR = 71 och därigenom göra en vinst i termer av 0,17 INR

Exempel 2

En exportör i USA tittar på växelkursen som för närvarande pågår till USD / GBP = 0,81. Han är orolig för att USD kan uppskatta GBP om tre månader när han skulle få sina fordringar från Storbritannien. Valutakurs i hemmet är dåligt för exportören. Därför kan han säkra detta kontrakt med en 3-månaders terminsränta på USD och GBP genom att köpa en USD-forward i samma kurs på USD / GBP = 0,81.

Exempel # 3

SuperMoney LLC, en hedgefond som har genomfört en kort handel med säkerhet ABC Co i en annan valuta med en tidshorisont på 3 månader och är orolig för valutakurserna när den behöver genomföra täckningstransaktioner och därmed kan ingå en valutatransaktion för att säkra exponeringen i detta avseende

Fördelar

Några av fördelarna med att investera på valutamarknader är följande:

  • Tillgänglighet: Det noteras ofta att aktiemarknaderna fungerar under en fast tidsperiod på en dag. Men en valutamarknad är öppen dygnet runt * då en marknad i ett land stängs, skulle öppna en annan marknad i en annan del av världen. Därför finns det stor bekvämlighet i valutahandel eftersom valutamarknader är öppna hela tiden 24 * 7
  • Säkring: Det fungerar som ett bra verktyg för att skydda investerarna från osäkerhetsfaktorer relaterade till valutakursförändringar över tiden. En hedgefond kan vara bekymrad över valutakursen när den vill täcka en kort handel över en tidshorisont på vissa månader, med en annan valuta och kan därmed välja att säkra och skydda sig själv genom att behöva ingå termins- och terminskontrakt så att sådan osäkerhet undviks. På samma sätt kan även en exportör eller importör vara mycket orolig för valutakurserna när de måste ta emot / göra betalningar för affärer i en utländsk valuta och därmed för att skydda sig från de olika osäkerheter de mycket väl kan välja att ingå en termins- eller till och med ett terminskontrakt så att de inte påverkas av sådana fluktuationer
  • Diversifiering: En fondförvaltare eller till och med en enskild investerare kan välja att lägga till valutor i sin uppsättning portföljer för att inte lägga alla ägg i en korg och uppnå fördelarna med diversifiering och därigenom hantera risker. Valutor står som en tillgångsklass jämfört med en traditionell blandning av aktier, obligationer och till och med fonder för den gemensamma investeraren
  • Profitomfång: En person kan mycket väl försöka spekulera på valutamarknaden och göra kortsiktiga vinster om han / hon förstår valutamarknaderna mycket väl. Det blir absolut nödvändigt att man har en tydlig uppfattning om trenderna och följer noga på denna marknad och utnyttjar marknadsmöjligheterna
  • Lägre kostnader: Till skillnad från aktier innebär handel med valutor jämförelsevis lägre kostnader och försöker därmed öka avkastningen för investeraren när han / hon handlar / investerar i sådana valutamarknader.

Nackdelar med att investera i valutamarknaden

Nedan följer tips som försöker belysa hur investeringar på valutamarknader tenderar att vara ogynnsamma i vissa avseenden -

  • Enorm volatilitet : Ingen tvekan om att valutamarknaden står för att vara en stark källa för säkring, den utsätter en för betydande volatilitet mycket mer än vad man kan förvänta sig under normala kursrörelser. Därför blir det viktigt för amatörinvesteraren att mycket väl förstå deras tolerans mot risk och först därefter våga investera i valutor. Riskerna tenderar också att vara högre än de andra investeringsstrategierna
  • Spekulationens omfattning: Med tanke på den höga volatilitet som råder på aktiemarknaden finns det ofta en stor mängd spekulationer som är inblandade med avseende på valutorna och deras rörelser. Ibland kan satsningarna eller positionerna gå ner söderut och orsaka stora förluster för investerarna. Därför blir det viktigt att investeraren är riktigt försiktig i detta avseende och inte ägnar sig åt överdriven spekulation.

Slutsats

Att investera på valutamarknaden är inte enkelt, i motsats till att investera på aktiemarknader. Grundlig kunskap och förståelse av valutamarknaden krävs för att genomföra alla investeringstransaktioner eller kontrakt som involverar valutor. Dessa valutamarknader är en lysande källa för en investerare eller en fond för att säkra sin exponering för utländsk valuta, för att diversifiera sina portföljer och också vinna på valutakursvinster i processen.

Man måste dock förstå att valutamarknaderna är ganska komplicerade med många osäkerheter och fluktuationer, vilket skapar utrymme för enorma spekulationer som kan verka olämpliga för den vanliga amatörinvesteraren. Innan man satsar på valutamarknaden måste man därför förstå och vara klar över dynamiken för att undvika onödiga stora förluster. Ändå har valutamarknaderna under åren varit en utmärkt säkringskälla för både investerare och fonder för att skydda dem med sina FX-exponeringar.