Komplett nybörjarhandbok för certifierad finansiell planerare

Certifierad finansiell planerare

Om du funderar på en karriär inom GFP, först uppmärksamma följande fakta -

Vilken globalt erkänd ekonomisk planeringskurs erbjuds under 700 USD? Om du svarar "ingenting", här är svaret för dig - det är CFP.
Eftersom de flesta tror att CFP är mycket enklare än någon annan ekonomisk kurs, låt oss påminna dig om att du måste genomföra tre hela års yrkeserfarenhet relaterade till finansiella tjänster eller två års lärlingsplats för att vara berättigad till CFP-certifiering.
Passeringsprocenten 2015 är i genomsnitt cirka 67%.
I en undersökning gjord av CFP Board konstaterades att 85% av kandidaterna ansåg att CFP-certifiering var det viktigaste steget för sin karriär, 95% nämnde att CFP erbjuder överensstämmelse med professionella standarder och 97% sa att som etisk kod för finansiella planerare uppförande är mycket viktigt vilken GFP
För att få CFP-certifiering måste du följa 4 e-utbildning, undersökning, erfarenhet och etik.
CFP Board har tjänat sina studenter i mer än 30 år. Eftersom denna styrelse är en ideell verksamhet är CFP-styrelsens huvudfokus att skapa extraordinärt värde för sina studenter.

Ovanstående är bara en liten del av hela isberget. Om du vill veta allt om CFP, läs vidare. Vi ger dig all information om examensformat, behörighetskriterier, godkänd procentsats, avgifter och många fler.

Låt oss först se vad CFP-certifiering handlar om.

Om CFP-certifieringsprogram

Om du är i din mid-karriär kanske du har träffat många ekonomiska planerare som lovade att stödja dig, men faktiskt stödde de sig själva i strävan att hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål. Men GFP är annorlunda. Det första och främsta kriteriet för Certified Financial Planner-certifiering inom etik och därmed alla finansiella planerare som har CFP-certifiering; du kan lita på dem med dina ekonomiska mål. Om du vill vara en själv kommer du också att lära dig strikta riktlinjer för att upprätthålla etik.

Roller: Efter att ha fått din certifiering i Certified Financial Planner skulle dina alternativ vara mycket bredare. Från pensionsplanering till skattebesparingar kan du göra nästan vad som helst inom ramen för ekonomisk planering. Du kan arbeta som ekonomichef, riskhanterare, fastighetsplanerare, pensionsplanerare och många fler.

Tent: Från november 2014 ändrades examensformatet. Det är nu 7 timmar examen. Av de 7 timmarna måste du ta två, tre timmar. Däremellan får du en 40-minuters paus. Nu måste du svara på 170 frågor. Det är betydligt lättare eftersom du bara behöver en nivå för att rensa.

CFP-examensdatum: För att låta studenter ta CFP-examen flera gånger om året skapade CFP-styrelsen tre examensfönster varje år. Du kan delta i en examen i mars, juli och november varje år.

Nitty-Gritty: Det finns bara fem ämnen du behöver gå igenom i din CFP-certifiering. Kursen är utformad på ett sådant sätt att eleverna kan gå djupt in i varje ämne och förstå dess inneboende väsen för att implementera det i verkligheten. Hela läroplanen innehåller olika aspekter av ekonomisk planering på mikro- och makronivå.

Behörighet: Det finns huvudsakligen två utbildningskrav för CFP-certifiering. Det första är att genomföra kurser på högskole- eller universitetsnivå genom ett program som är registrerat hos CFP Board, som tar upp de stora personliga finansiella planeringsområdena. Den andra är att verifiera att du har en regionalt ackrediterad högskola eller universitetets kandidatexamen eller högre certifiering. Kurserna bör slutföras innan du ens går till CFP-certifiering. Kandidatexamen som du kan slutföra efter att du har klarat examen (inom fem år). Om du vill bli certifierad som CFP-professionell måste du ha tre års yrkeserfarenhet på heltid när det gäller finansiella tjänster, annars måste du ha två års lärlingserfarenhet som uppfyller kraven.

Varför kommer CFP att gynna dig?

CFP är en certifiering som hjälper människor att planera sin ekonomi väl. I USA är befolkningens medelålder 36,8 år och därför är behovet av att nå sin pensionsålder med bra nettovärde av yttersta vikt. Dessutom finns det problem med arbetslöshet som ingen kan ignorera. CFP öppnar dörrar för proffs och erbjuder dig många möjligheter. Låt oss se några solida skäl för varför du bör fullfölja Certified Financial Planner-examen av hela ditt hjärta -

Oavsett om du håller med om eller inte, kostar det . Om du vill göra en kurs och det inte ligger inom ett bekvämt intervall, skulle du göra kursen själv? Svaren kan variera. Men när det gäller CFP får du båda - en kurs i världsklass tillsammans med en rimlig avgift som är lätt för dig att betala. Du behöver bara betala 700 USD för att göra den här kursen. Om du fortfarande är orolig för läroplanen, läs vidare; du kommer att förstå varför det är en av de högst rankade kurserna i världen.
Om du har lidit genom ekonomiska problem eller sett någon nära lida av det, skulle du veta hur det känns. CFP erbjuder dig inte bara en lukrativ karriärmöjlighet, men genom den här karriären kan du hjälpa många människor att justera sina finansseglar och öka sina besparingar och nettovärde över tiden. Hur skulle du känna om du har någon pålitlig på din sida som tar hand om dina ekonomiska aspekter? Du kan erbjuda samma förtroende och fördelar för alla dina kunder och hjälpa dem att lyckas i sin ekonomi.
CFP är en mycket genomtänkt kurs . Ingenting har lagts till i läroplanen bara för att sälja programmet. Som vi redan nämnde har GFP fyra E-utbildning (godkänd läroplan), examen (omfattande tentamen), erfarenhet (3 års praktisk erfarenhet eller 2 års lärlingserfarenhet) och etik (strikt uppförandekod). Vad mer behöver du för en professionell, global kvalifikation? Om du bara är examen och funderar på att göra något annorlunda kan du definitivt prova CFP. Eftersom det skulle hjälpa dig att stärka dina kärnvärden och lära dig praktiska verktyg för att trivas i en karriär med ekonomisk planering.
CFP är inte en professionell som förfaller över tiden. Man förväntar sig att karriärvägen för ekonomisk planering skulle växa med 41% 2016. Tänk på det. Om du blir en gemensam fiskeripolitik och varje år växer den nästan 50% i påverkan, tillväxt och som bransch, hur långt skulle du kunna bidra!
CFP erbjuder också stor inkomstpotential . Nej, det är inte lätt att få CFP-certifiering. Men ingenting blir lätt. Du måste arbeta hårt för allt som är värt att beundra. CFP-certifiering hjälper dig inte bara att hjälpa fler människor, men det hjälper dig också att tjäna en bra inkomst.

Vilka toppföretag har att säga om CFP?

CFP är en kvalifikation som många inte bedriver. Kanske för att det finns många krav eller kanske inte är säkra på att det skulle gå igenom det. CFP är en certifiering som tar er alla om du vill rensa den. Om du är Chartered Accountant (CA), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Consultants (ChFC) eller om du har liknande kvalifikationer kan du gå direkt till CFP-examen. annars måste du gå igenom andra krav som vi har nämnt tidigare.

Oavsett hårdheten i denna certifiering har många människor från de bästa företagen eller de bästa finansiella institutionerna bedrivit den. Låt oss se vad de har att säga om certifieringen -

Finansiella fontäner: Du kanske inte har hört talas om detta företag, men grundaren och VD för denna finansiella institution, Lazetta Rainey Braxton, har gjort CFP och hon har otrolig beundran för kursen. Lanzetta säger att CFP är en slags ansvarighetspartner för människor som hjälper sina kunder att nå sin fulla potential i penningfrågor. Hon säger att du kanske känner att kraven är överflödiga, men sanningen är utan dessa krav skulle ingen CFP-professionell kunna nå den standard som CFP-styrelsen har ställt för att tillgodose kundernas behov.

Ameriprise Financial: Finansrådgivare och biträdande vice vd för Ameriprise Financial, Jeff Crompton, trodde att CFP skulle vara lättare att rensa. Men senare när han satt i lektioner insåg han att CFP är ett helt annat bollspel helt och hållet. Och det handlar inte bara om ekonomisk planering; CFP lär snarare en att vara berättigad till omfattande ekonomisk planering. Han nämnde också att han bara hittade 6 personer i hans område som kan positionera sig som omfattande finansiella planerare och inneha CFP- och CFA-kvalifikationer.

Merrill Lynch: Dwight Mathis, chef för New Advisor Development, Merrill Lynch säger att Chartered Financial Planner är en premium, professionell beteckning och det skapar extra värde för människor som går med och slutför kursen. Således sade han att GFP har blivit en del av Merrill Lynchs utvecklingsprogram.

Från ovanstående ingångar sticker få saker ut -

CFP är en förstklassig, enastående professionell kurs som förbereder sina studenter för karriärkompetens inom finansiell rådgivning
CFP är för personer som är tydliga med ekonomisk planering och vill komma vidare i samma bransch och tjäna en bra lön.
Läroplanen för den gemensamma fiskeripolitiken är omfattande och det är inte för de svaga att försöka den gemensamma fiskeripolitiken.
CFP hjälper dig att placera dig själv som en omfattande ekonomisk planerare som kunderna kan lita på och göra affärer med.

CFP Exam format

Som vi redan har nämnt måste du ha vissa krav (utbildnings- och erfarenhetsmässigt). Om du följer dessa krav skulle du kunna gå till provet. Det finns få saker som du måste följa när det gäller hur lång CFP-examen är -

För att rensa CFP-certifieringsprovet behövde du delta i en maratonprov tidigare. Tiden varade 10 timmar. Av de 10 timmarna behövde du ta en, fyra timmars session på fredagen och ytterligare två sessioner i tre timmar vardera kunde ordnas på lördag. Och du behövde svara på 285 frågor. Men från november 2014 ändrades examensformatet. Det är nu 7 timmar examen. Av de 7 timmarna måste du ta två, tre timmar examen. Däremellan får du en 40-minuters paus. Nu måste du svara på 170 frågor. Det är betydligt lättare eftersom du bara behöver en nivå för att rensa.

Testet skulle vara ett datoriserat test. De normala timmarna för testet är mellan kl. 8.00. Till 17.00. Examensavgifter återbetalas inte. Om du misslyckas med provet måste du vänta till nästa testfönster. Du kan försöka maximalt fem gånger under din livstid. Kandidater som har försökt provet fyra eller flera gånger före den 1 januari 2012 får maximalt ytterligare två försök. När du har slutfört provet kommer du att få ett meddelande på skärmen om godkänd / underkänd och de kandidater som inte har godkänt kommer att få en diagnostisk rapport om sin examensprestationsrapport bestående av deras styrkor och svagheter.

CFP Huvudsakliga ämnen och vikt

I tentan måste du svara på 170 frågor. Varje fråga skulle kopplas till följande huvudämnen. Tillsammans med ämnena finns det också en procentandel av vikten för varje ämne.

Examensfrågorna integrerar uppgifter från CFP-styrelsens lista över jobbuppgiftsdomäner. Dessa är som följer -

Upprätta och definiera förhållandet mellan klient och planerare
Insamling av information som är nödvändig för att uppfylla engagemanget
Analysera och utvärdera kundens nuvarande ekonomiska status
Utveckla rekommendationerna
Kommunicera rekommendationerna
Implementering av rekommendationerna
Övervakning av rekommendationerna
Tränar inom professionella och föreskrivna standarder

Process för registrering av CFP-examen

Det finns en enkel process i fyra steg för att registrera dig för CFP-examen. Här är det -

Skapa ett CFP Board online-konto på CFP.net/account
Logga in på ditt CFP Board-konto och fyll i examensregistreringsformuläret
Skicka in betalning av examensavgiften
Planera ditt testavtal med Prometric

CFP-examenavgifter

Avgiftsstrukturen har uppdaterats sedan mars 2020. Nu är standardregistreringsavgiften 825 US $. Men om du registrerar dig tidigt kan du utnyttja rabatten. Det betyder att om du gör registreringen 6 veckor före anmälningsfristen måste du betala 725 US $. Samtidigt, om du kommer sent, måste du betala mer. Antag att du gör registreringen strax före två veckor (eller under de sista 2 veckorna) av registreringsfristen, måste du betala 925 US $.

CFP Exam Passing Rate

Det är inte mycket svårt att klara CFP-examen. Under 2015 års CFP-examensresultat är godkännandeprocenten för CFP-studenter följande: 68,8% i mars 2015; 70,3% i juli 2015 och 64,9% i november 2015.

Låt oss titta på procentsatserna för 2012, 2013 och 2014 också.

Så du kan förstå att det är ganska enkelt att klara provet än andra certifieringar. Men du måste följa kraven. Allt det bästa för dina CFP-examen 2016.

CFP Exam Study Material

Examensreferensmaterial som består av CFP Exam Formulas, CFP Exam Tabeller och Exempel Exam Questions tillhandahålls.

Strategier för att rensa CFP-certifieringsexamen

Följ strategierna nedan för att knäcka CFP med glänsande färger -

För att starta CFP behöver du bara en kandidatexamen. Men gissa vad, om du vill vara en finansiell planerare som kan sticka ut, bör du tänka framför alla i din bransch. Kom ihåg att de som börjar först har fördelen jämfört med dem som börjar i mitten eller senare i sin karriär.

Du måste anmäla dig till en kurs på ett college som sponsras av CFP. Du kan använda tre metoder för att göra detta. Först kan du gå till en klassrumsinställning och slutföra din kurs. Eller så kan du göra det online. Eller så kan du genomföra kursen genom självstudier.

Efter 11 månaders slutförd kurs måste du gå till provet. Tentan är överlägset svårast (den nämns av alla som har försökt det första gången), så du måste ta de 11 månaderna verkligen, på allvar. Du måste svara på flervalsfrågor, men de är inte lätta att svara på. Du måste gå djupare in i allt - från pensionsplanering till fastighetsplanering, från försäkring till skatteplanering för att kunna svara på frågorna. Så arbeta hårt.

När du har klarat provet måste du följa erfarenhetskraven. Du måste ha minst 3 års (6000 timmar) heltidserfarenhet inom finansiella tjänster eller du måste ha två års lärlingserfarenhet.

Som du förmodligen skulle arbeta medan du studerade CFP, planera din studie väl. Kom ihåg att även om godkända priser är över 60% vid varje prov är det inte alltid lätt. Du måste arbeta hårt och gå djupt för att förstå serien av finansiella planeringsmaterial relaterade till skatt, fastigheter, försäkringar, pensionering etc. Och du har bara 5 chanser under en livstid.

Slutsats

Hemligheten med CFP är att välja när du känner att du behöver sticka ut i finansplaneringsbranschen. Återigen är CFP-certifiering inte för alla finansentusiaster. Det är för dem som är intresserade av en karriär inom finansiell rådgivning och certifierad ekonomisk planering.