Avkastning Formel

Vad är avkastningstakten?

Avkastningstakten är den avkastning som en investerare förväntar sig av sin investering och den beräknas i grunden som en procentsats med en täljare av genomsnittlig avkastning (eller vinst) på en investering och nämnare för den relaterade investeringen på samma.

Avkastning Formel

Formeln kan härledas enligt nedan:

Avkastning = Genomsnittlig avkastning / initial investering

Det är ett mycket dynamiskt koncept för att förstå investeringsavkastningen. det kan därför modifieras och justeras lite för att beräkna avkastning från olika vägar.

  • Genomsnittlig avkastning: Avkastning mätt efter att ha lagt in alla kostnader under innehavsperioden, inklusive administrationsavgifter, betald premie (om sådan finns), övriga rörelsekostnader etc. Alla avkastningar och kostnader ska endast avse tillgången i fråga, annars kan den avvika från korrekta resultat.
  • Initial investering: Investering gjordes initialt för att köpa tillgången vid den 0: e perioden.

Exempel

Du kan ladda ner denna Excel-mall för avkastningshastighet här - Formel för Excel-avkastning för Excel

Exempel nr 1

Anna äger en producentbil, investerade 700 dollar i inköp av lastbilen, några andra initiala administrationsrelaterade kostnader och försäkringskostnader på 1500 dollar för att få igång verksamheten och har nu en daglig kostnad på 500 dollar. Låt oss hypotetiskt överväga att hennes vardag är $ 550 (helst baseras den på försäljning). I slutet av sex månader tar Anna upp sina konton och beräknar avkastningen. 

  • Total initial investering: 2200 USD
  • Vardagliga utgifter: $ 500
  • Totala utgifter i 6 månader: $ 3000
  • Varje dag returnerar: $ 550
  • Totalavkastning i 6 månader: $ 3 300

Så vi har följande data för beräkning av avkastningstakten:

Avkastning = ((Totalt avkastning -Totala utgifter) / Total initial investering) * 100

= (3 300 $ - 3 000 $) / 2 200 $ X 100

Följaktligen kommer avkastningstakten att vara:

Exempel 2

Joe har investerat lika i två värdepapper A & B. Han vill bestämma vilken säkerhet som kommer att lova högre avkastning efter två år. Likaså vill han avgöra om han ska inneha den andra säkerheten eller avveckla en sådan ställning.

Låt oss först ta reda på avkastningen från varje värdepapper i slutet av ett år.

Avkastningen beräknad för ränta är enligt nedan:

Nedan följer statistiken relaterad till hans investering:

Säkerhet A :

Investering: 10 000 dollar

Ränta: 5% betalas årligen, sammansatt bas

Löptid: 10 år

A = PX [1 + R / n] ^ (nT)

var:

  • A = Belopp (eller Return) efter en viss beräkningsperiod
  • P = rektor
  • R = intresse
  • n = Räntebetalningsfrekvens
  • T = Beräkningsperiod

Så beräkningen av avkastningstakten för säkerhet A (A1) blir som följer -

A = PX [1 + R / n] ^ (nT)

Återvänd därför efter 2 år för säkerhet A (A 1 ) = $ 10 000 X [(1 + 0,05) ^ 2]

Så, retur efter två år för säkerhet A (A 1 ) blir:

Retur efter 2 år för säkerhet A (A1) = 11 025 $ .

Säkerhet B :

Investering: 10 000 dollar

Ränta: 5% betalas halvårsvis, sammansatt bas

Löptid: 10 år

Därför, beräkning av Return efter 2 år för säkerhet B (A 2 ) = $ 10 tusen X [(1 + 0,05 / 2) ^ 4]

Så, återvänd efter två år för säkerhet B (A2) = 11 038,13 $

Analys:

Det fastställs att även om avkastningen är lika, ger säkerhet B lite avkastning. Det är dock inte nödvändigt att helt avveckla den andra positionen, eftersom skillnaden mellan de två avkastningarna är minimal eftersom Joe inte skadas genom att hålla säkerhet A.

Exempel # 3

Joe vill nu beräkna avkastningen efter det 10: e året och vill bedöma sin investering.

Baserat på avkastningen beräknad från sammansatt ränteformel kan vi beräkna i 10 år enligt nedan:

Så beräkningen av avkastningstakten för säkerhet A (A1) under tio år kommer att vara som följer -

A = PX [1 + R / n] ^ (nT)

Därför beräkning av avkastning under 10 år för säkerhet A (A 1 ) = $ 10 000 X [(1+ 0,05) ^ 10]

Så, Retur i 10 år för säkerhet A (A 1 ) i 10 år kommer att vara:

Avkastning i 10 år för säkerhet A (A 1 ) =   $ 16 288,95.

Därför, Return efter 10 år för säkerhet B (A 2 ) = $ 10 tusen X [(1 + 0,05 / 2) ^ 20]

Retur efter tio år för säkerhet B (A2) =  16 386,16 $

Relevans och användning

  • Varje investerare utsätts för risker och avkastning. Den avkastning som erbjuds av en aveny kan eller inte kan vara den faktiska avkastningen över tillgångens risker på marknader under en tidsperiod. Därför är det extremt viktigt att förstå den faktiska avkastningen för investeringen.
  • Det hjälper i beslut om kapitalbudget. Det hjälper till att identifiera om det är fördelaktigt att investera i ett visst projekt under en tidsperiod och välja mellan alternativ genom att jämföra och identifiera det bästa företaget.
  • Det antyder de trender som finns på marknaden och ibland kan det till och med föreslå futuristiska åsikter.
  • En avkastning är en enkel beräkning av suggestiva investeringar för särskilda vinster. Man kan göra justeringar i sina insatser och försöka förstå beloppet att investera för att få särskild avkastning.
  • Den används för att jämföra olika investeringar och förstå bakgrunden till sådana investeringar eller fördelar med samma.
  • Det ger den ekonomiska individen för respektive individ eller företag som helhet.

Slutsats

Avkastningstakten utgör en central terminologi för alla analyser relaterade till investeringar och deras avkastning. Det hjälper på olika sätt, som vi har sett ovan, dock bara när det beräknas rätt. Även om det verkar som en enkel formel ger det resultat som krävs för att fatta några större beslut - vare sig det gäller ekonomi eller andra avkastningsrelaterade beslut. Därför är det mycket viktigt att komma fram till en korrekt beräkning, eftersom den ligger till grund för hela investeringar, framtida planering och andra ekonomiska relaterade beslut.