Vad är investeringsstrategier?
Investeringsstrategier är strategier som hjälper investerare att välja var och hur de ska investera enligt deras förväntade avkastning, riskaptit, korpusbelopp, långsiktiga kortfristiga innehav, pensionsålder, val av bransch etc. Investerare kan strategiera sina investeringsplaner enligt mål och mål de vill uppnå.
Topp 7 typer av investeringsstrategier
Låt oss diskutera olika typer av investeringsstrategier en efter en.
# 1 - Passiva och aktiva strategier
Den passiva strategin handlar om att köpa och hålla aktier och inte ofta handlar i dem för att undvika högre transaktionskostnader. De tror att de inte kan överträffa marknaden på grund av dess volatilitet, varför passiva strategier tenderar att vara mindre riskabla. Å andra sidan innebär aktiva strategier frekvent köp och försäljning. De tror att de kan överträffa marknaden och kan få mer avkastning än en genomsnittlig investerare skulle göra.
# 2 - Tillväxtinvesteringar (kortsiktiga och långsiktiga investeringar)
Investerare valde innehavsperioden baserat på det värde de vill skapa i sin portfölj. Om investerare tror att ett företag kommer att växa under de kommande åren och det aktuella värdet på ett aktie kommer att öka kommer de att investera i sådana företag för att bygga sitt korpusvärde. Detta kallas också tillväxtinvestering. Å andra sidan, om investerare tror att ett företag kommer att leverera bra värde om ett år eller två, kommer de att gå för kortvarigt innehav. Innehavsperioden beror också på investerarnas preferens. Till exempel hur snart de vill ha pengar att säga för att köpa ett hus, skolutbildning för barn, pensionsplaner etc.
# 3 - Värdeinvestering
Värdeinvesteringsstrategi innebär att investera i företaget genom att titta på dess inneboende värde eftersom sådana företag är undervärderade av aktiemarknaden. Tanken bakom att investera i sådana företag är att när marknaden går för korrigering kommer det att korrigera värdet för sådana undervärderade företag och priset kommer då att skjuta upp och lämnar investerare med hög avkastning när de säljer. Denna strategi används av den mycket berömda Warren Buffet.
# 4 - Inkomstinvestering
Denna typ av strategi fokuserar på att generera kontanta intäkter från aktier snarare än att investera i aktier som bara ökar värdet på din portfölj. Det finns två typer av kontantinkomster som en investerare kan tjäna - (1) Utdelning och (2) Ränteintäkter från obligationer. Investerare som letar efter stabila inkomster från investeringar väljer en sådan strategi.
# 5 - Investering i utdelningstillväxt
I denna typ av investeringsstrategi tittar investeraren på företag som konsekvent betalar utdelning varje år. Företag som har ett resultat av att betala utdelningar konsekvent är stabila och mindre volatila jämfört med andra företag och strävar efter att öka sin utdelning varje år. Investerarna återinvesterar sådan utdelning och drar nytta av sammansättning på lång sikt.
# 6 - Contrarian Investing
Denna typ av strategi gör det möjligt för investerare att köpa aktier i företag vid nedmarknaden. Denna strategi fokuserar på att köpa till lågt och sälja på högt. Driftstopp på aktiemarknaden är vanligtvis vid lågkonjunktur, krigstid, olycka etc. Men investerare bör inte bara köpa aktier i något företag under stillestånd. De bör se upp för företag som har kapacitet att bygga upp värde och har ett varumärke som förhindrar tillgång till deras konkurrens.
# 7 - Indexering
Denna typ av investeringsstrategi gör det möjligt för investerare att investera en liten del av aktierna i ett marknadsindex. Dessa kan vara S&P 500, fonder, börshandlade fonder.
Investeringstips
Här är några investeringstips för nybörjare som du bör tänka på innan du investerar.
- Sätt mål: Sätt upp mål för hur mycket pengar du behöver under den kommande perioden. Detta gör att du kan räkna om huruvida du behöver investera i långsiktiga eller kortsiktiga investeringar och hur mycket avkastning som kan förväntas.
- Forskning och trendanalys: Få din forskning rätt när det gäller att förstå hur aktiemarknaden fungerar och hur olika typer av instrument fungerar (aktier, obligationer, optioner, derivat, fonder osv.). Undersök också och följ pris- och avkastningstrenderna för aktier du valde att investera.
- Portföljoptimering: Välj den bästa portföljen ur den uppsättning portföljer som uppfyller ditt mål. Portföljen som ger maximal avkastning till lägsta möjliga risk är en ideal portfölj.
- Bästa rådgivare / konsult: Hitta ett bra konsultföretag eller mäklarföretag. De kommer att vägleda och ge råd om var och hur man investerar så att du når dina investeringsmål.
- Risktolerans: Vet hur mycket risk du är villig att tolerera för att få önskad avkastning. Detta beror också på dina kortsiktiga och långsiktiga mål. Om du letar efter en högre avkastning på kort tid skulle risken vara högre och tvärtom.
- Diversifieringsrisk: Skapa en portfölj som är en blandning av skulder, eget kapital och derivat så att risken är diversifierad. Se också till att de två säkerheterna inte är perfekt korrelerade med varandra.
Fördelar med investeringsstrategier
Några av fördelarna med investeringsstrategier är följande:
- Investeringsstrategier möjliggör diversifiering av risker i portföljen genom att investera i olika typer av investeringar och branscher baserat på tidpunkt och förväntad avkastning.
- En portfölj kan göras av en enda strategi eller en kombination av strategier för att tillgodose investerarnas preferenser och behov.
- Att investera strategiskt gör det möjligt för investerare att få ut maximalt av sina investeringar.
- Investeringsstrategier hjälper till att minska transaktionskostnader och betala mindre skatt.
Begränsningar av investeringsstrategier
Några av begränsningarna i investeringsstrategier är följande:
- Genomsnittliga investerare har svårt att överträffa marknaden. För att tjäna en genomsnittlig avkastning på investeringarna kan det ta flera år medan professionella investerare skulle tjäna samma avkastning i veckor eller månader.
- Även om mycket forskning, analys och historisk data beaktas innan investering tas de flesta av besluten på en förutsägbar basis. Ibland kan resultatet och avkastningen inte vara som förväntat och det kan försena investerarna från att uppnå sina mål.
Slutsats
Det är mycket viktigt att ha en investeringsstrategi. Det hjälper dig att utesluta dåliga portföljer och ökar chansen att lyckas. Ställ dig själv några grundläggande frågor som hur mycket jag vill investera? Hur mycket avkastning behöver jag? Hur mycket är min risktolerans? Vad blir min investeringshorisont? Varför behövde jag investera? Osv. Ju tydligare du är med dina mål, desto bättre beslut kommer du att ta angående din investering. Håll alltid utkik efter bra möjligheter och invester aldrig på en gång. Att bygga en portfölj är som att bygga ett hus tegel för tegel, pengar för pengar.
