Vad är en investeringsanalytiker?
Investment Analyst är en person som presenterar sina investeringsråd (köp, sälj, innehar) för sina kunder eller portföljförvaltare efter att ha genomfört en grundlig finansiell analys, förberett finansiella modeller och korrelerat effekterna av ekonomiska förhållanden på den relaterade investeringen.
Förklaring
Arbetet hos en investeringsanalytiker beror på vilken typ av arbetsgivare. Till exempel anställs de av förvaltningsföretag för att hjälpa sina fondförvaltare att fatta specifika beslut angående investeringar, medan mäklare, investeringsbanker utser analytiker för att ge råd till sina kunder eller portföljförvaltare.
Den fokuserar på utvärdering av finansiell och ekonomisk information relaterad till ett visst företag och genererar rekommendationer om huruvida man ska köpa, sälja eller hålla.
- Buy-Side: Fonder och rådgivande företag utser analytiker på buy-side för att identifiera investeringsmöjligheter på marknaden.
- Säljsidan: Investeringsbanker och forskningsföretag utser säljanalytiker för att förstå risker och investeringar relaterade till investeringar och generera rapporter om specifika företag.
Ansvar
# 1 - Top-Down-strategi
Koncentrera dig om ekonomiska händelser och förhållanden och deras inverkan på investeringarna. För t.ex. bankräntor, arbetslöshet, inflation, branschmässigt resultat, företags finansiella data.
# 2 - Bottom-Up-tillvägagångssätt
Koncentrera processen genom att skapa forskningsrapporter efter företag, branschindustri, ekonomiska data etc. I detta tillvägagångssätt är prioriteringen fokuserad på företagets ekonomi och sedan närma sig andra faktorer som påverkar dess verksamhet.
- Forskning på företaget: Forskning om företagets resultat i branschen dess betydelse och status.
- Analysering: Nuvarande analys av företagets finanser som resultaträkning, balansräkning och kassaflödesanalys.
- Generera rapporter: Generera rapporter efter analys av finansiell data och sammanfatta företagets ekonomiska tillstånd, tillväxtstrategi och värde.
- Uppdatera kunskap: Möte med företagsledning, fondförvaltare och mäklare för att förstå deras åsikter och affärsstrategi på marknaden.
- Industri / sektor och ekonomisk analys: analys av ekonomiska faktorer som påverkar företagets verksamhet och övergripande verksamhet.
- Rekommendation: Efter att ha genererat och analyserat information om företagets ekonomi, ledningsmetod och dess framtidsutsikter skapar rekommendationer baserat på rapporter.
- Uppdatera kunskap: Kontinuerlig uppdatering av information är en viktig investeringsanalytiker som aldrig tar slut.
Kompetens
- Kandidatexamen: Viktigt för nybörjarjobb med ämnen relaterade till affärer som ekonomi, handel, ekonomi med tilläggskompetens som kvantitativ analys, statistik.
- Magisterexamen: För att gå vidare i denna profil föredrar många företag kandidatexamen inom företagsledning och ekonomi.
- Professionella kvalifikationer: Det tar flera år att kvalificera sig och få erfarenhet från institut som Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, men de ger tillräckligt med kunskap och erfarenhet för att komma in såväl som en avancerad analytiker.
Kompetens
- Förståelse för ekonomi och ekonomi: Den viktigaste kunskapsuppsättningen är förståelse för företagets ekonomi såväl som ekonomi eftersom dessa två komponenter avgör affärsmetoden och framtiden på marknaden.
- Analytisk: Det måste vara med ett analytiskt sinne och kunna skapa, analysera de givna uppgifterna.
- Uppdaterad kunskap: Analystjänst kräver kontinuerligt en uppdatering om aktuella frågor, bankräntor, företagsåtgärder, regeringens tillkännagivande, skattepolicy, företagsledning etc.
- Grundläggande IT-färdigheter: Även om en analytiker inte behöver IT-bakgrund, kommer en del kompetens att hjälpa investeringsanalytiker att generera rapporter och bli effektiva när det finns arbetspress. Exempelvis excel, VBA, SQL, etc.
- Teaminsatser: En analytikerposition är inte ett enskilt personjobb utan kräver ett team som genererar data, uppdaterar information i system, analyserar och ger rapporter. Det är viktigt för en analytiker att arbeta och synkronisera med teamet för att bli effektivare.
- Kommunikation: De kan behöva delta i möten med företagets ledning, mäklare och handlare och tillhandahålla data och information som genereras, vilket kräver en hög nivå av kommunikationsförmåga.
Investeringsanalytikerns karriärväg
# 1 - Entry-level
Utexaminerade med relevanta ämnen börjar på grundnivå som junioranalytiker. Junioranalytikernas funktion är att samla in och uppdatera data i systemet för att generera ekonomiska rapporter.
- Medan de arbetar som junioranalytiker kan individer lära sig olika tekniker för att förvärva kompetens och samtidigt kan närma sig en magisterexamen för framsteg inom detta område.
- Individen med en magisterexamen kan erbjudas rollen som senioranalytiker om han har en kompetensnivå och kunskap.
- Senioranalytiker fokuserar på olika kategorier av värdepapper, medan man planerar, genomför, nya projekt, utvecklar och uppdaterar data, möter företagsledning och presenterar rapporter för kunder. Senioranalytiker observerar, förstår och bearbetar arbete för junioranalytiker som arbetar under dem.
# 2 - Portföljförvaltare
Under en period om senioranalytikern kunde prestera med hög noggrannhet och standarder kan han erbjudas positionen som portföljförvaltare. Portföljförvaltarens funktion är att sätta strategi med olika investeringar.
Finansiell analytiker vs investeringsanalytiker
| Kriterier | Finansiell analytiker | Investeringsanalytiker | ||
| Definition | Finansanalytiker genererar rapporter för att hjälpa företaget att fatta det nödvändiga beslutet genom att analysera finansiell information från företaget. | Denna forskning för att skapa finansiella modeller, ge resultat och rekommendation till kunder, ledning om specifika investeringar i värdepapper. | ||
| Fält | Finansanalytiker är en bredare term, vilket innebär att många företag kräver att finansanalytiker förstår sin kundfinansiering, företagsfinansiering, uppdatering av finansiell data i systemet etc. | Investeringsanalytiker i nischtermer jämförs med finansanalytiker eftersom de fokuserar på olika ekonomiska aspekter och forskning relaterade till tillgängliga investeringskategorier och presenterar deras rekommendation. | ||
| Arbete | Analysera kvantitativa data som genereras av systemet, kostnadsnyttoanalys, analys av finansiell data från olika dotterbolag / filialer, affärsprognoser. | Analysera ekonomiska data, förstå ekonomin för en viss investering, träffa förvaltare och presentera data. |
Slutsats
Jobbprofil och karriärmöjligheter för investeringsanalytiker är bra för individer som vill bygga en karriär inom finansbranschen, särskilt inom investeringar. Jobbprofil behöver en person som är redo att arbeta under press, arbeta hårt medan samordnas med teamet och till och med kan kräva att arbeta på helgdagar i ärenden kommer även med dessa nivåer av arbetsuppgifter och tryckanalytikerprofil ger en hög nivå av arbetsnöjdhet och karriär tillväxt. Många stora företag som investeringsbanker, finansinstitut, försäkringsföretag, mäklare behöver analytiker i den dagliga verksamheten. Individer med angiven skicklighet och kvalifikationsnivå kan nå profil upp till portföljförvaltare.
