FRM-examen | Guide till certifiering av finansiell riskhantering

FRM-examen (Financial Risk Management) är en del av tester som utförs av Global Association of Risk Professionals för att utfärda en FRM-certifiering till den person som klarar provet och erkänner att personen är berättigad att arbeta i finansiell miljö eftersom han har en stark kunskap och sund förståelse för finansiell risk, dess analys och hantering.

FRM Exam (Financial Risk Management Certification)

 Varför Financial Risk Management (eller FRM) är en av de mest eftertraktade certifieringarna för riskpersonal?

• Det har varit mer än 150 000 registranter till FRM-examen sedan 1997.
• 923 organisationer hade fem eller fler registreringar för FRM-examen 2014.
• 38 organisationer hade 100 eller fler registreringar av finansiell riskhanteringscertifiering 2013.
• År 2014 hade 11 organisationer 250 eller fler registreringar av finansiell riskhantering.
• År 2014 deltog doktorander från över 350 utbildningsinstitutioner i FRM.
• 90% av dem som deltog i FRM-examen i maj 2014 skulle rekommendera att deras kollegor också skulle delta i FRM-examen.
• Mer än 30 000 FRM övar över hela världen.

Som du kan notera från dessa otroliga siffror är FRM-certifiering ett av de bästa sätten att öka riskhanteringskarriärerna (och naturligtvis löner :-)). Du måste dock investera en hel del av din tid och pengar och också offra mycket av ditt sociala liv.

Ta också en titt på Viktiga FRM-examen 2020-datum och registreringsprocess.

Den här omfattande artikeln om finansiell riskhantering ger dig nötter och mängder av FRM-certifiering, mönster, studietips, examensresurser etc.

Observera att det, precis som FRM-certifieringsprovet, finns flera andra uppgifter som du kan välja, med förbehåll för det finansområde du vill specialisera dig i. Det är mycket viktigt att du väljer din noggrant eftersom var och en av dem är exklusiv och ger vissa återbetalningar, om inte så räknas det inte. Om du är förvirrad över vilken du ska gå till kan du titta på en jämförande analys av CFA vs FRM. För att få en djupare förståelse av CFA-undersökningen kan du också titta på nybörjarhandboken för CFA-undersökning.

Vad är FRM Exam (Financial Risk Management Certification)?

Global Association of Risk Professionals (GARP®) kom med Financial Risk Manager (FRM®) för dem som är intresserade av att bli certifierade som någon som är seriös när det gäller att hantera risker. Finansiell riskhantering kan verkligen vara en värdefull certifiering som kan hjälpa dig i karriärförbättring, sticker ut och bli erkänd bland arbetsgivarna och ge dig en möjlighet att förbättra din kunskap och expertis inom finansiell riskhantering.

• Roller: Finansiell riskkonsult, Riskhantering, Kredithantering, Kapitalansvarshantering, Riskbedömning, Riskbedömning. FRM kanske inte är användbart för dem som söker karriärer inom Investment Banking eller Equity Research
• Exam: FRM-certifieringsprogrammet består av FRM Exam Del I och Del II som är penna- och pappersflervalsprov.
• FRM-examensdatum: Både FRM-examensdel I och del II genomförs två gånger om året i maj och november (vanligtvis tredje lördag). Båda nivåerna kan också tas samma dag på en gång.
• Deal: De två delar FRM Exam testar avancerad, kumulativ kunskap, och begreppen testade på FRM Exam Del I behövs för del II. FRM-certifieringen programmerar två delar med en fyra timmars undersökning vardera. Både FRM del I och del II kan tas på en enda dag. Även om du inte rensar finansiell riskhanteringscertificering del I och rensar del II, måste du fortfarande visas för båda tentorna nästa gång.
• Behörighet: Vem som helst kan anmäla sig för att ta FRM-examen.

FRM-certifieringskriterier

• Godkänn FRM-examen del I och del II inom fyra år
• Kandidater måste ta FRM-examen del I innan de tar del II
• Visa 2 års relevant arbetserfarenhet. Denna arbetslivserfarenhet får inte vara mer än tio år innan du har klarat FRM-examen del II. Erfarenheterna från skolan kommer inte heller att beaktas, inklusive praktikplatser, deltidsjobb eller studentundervisning. En kandidat har fem år på sig att lämna in sin arbetserfarenhet. Efter fem år måste kandidaten registrera sig om i FRM-certifieringsprogrammet och betala de nödvändiga avgifterna igen.
• Certifierade FRM uppmuntras starkt att tjäna 40 timmars fortlöpande professionell utveckling (CPD) vartannat år för att upprätthålla de senaste bästa metoderna inom riskhantering.

Rekommenderade studietimmar: GARP rekommenderar att FRM-kandidater ägnar cirka 200 timmars studier för att förbereda sig för varje del av FRM-examen.

Vad tjänar du? Du blir certifierad Financial Risk Manager (FRM®)

Varför bedriva FRM-examen?

FRM-certifiering bör väljas och bedrivas eftersom det krävs i den nuvarande ekonomiska och finansiella industrin. Men samtidigt måste du överväga dina karriärmöjligheter som kan variera beroende på dina intressen och din nuvarande yrkeserfarenhet.

• FRM-certifiering garanterar inte ett jobb eller en lönehöjning men ja det ger dig definitivt ett försprång över dina motsvarigheter, ger en rimlig fördel jämfört med dina kollegor på din arbetsplats.
• Med detta får du en möjlighet att bevisa ditt värde som i sin tur kan hjälpa dig med lönehöjningen och inte bara certifieringen.
• Dessutom kan den fokuserade kunskapen och färdigheterna du lär dig inom finansiell riskhantering, möjligheten att nätverka och få tillgång till finansiella riskpersoner ge dig exponering för branschen.
• Denna certifiering ger dig en chans att ange en högvärdig skicklighet i ett nischfragment av finansdomänen.

Ta en titt på de fem bästa företagen och de fem globala bankerna som använder flest FRM-företag.

FRM Exam Format

 Viktiga höjdpunkter i FRM-examensformatet

FRM-certifieringsexamen - Del 1

• Denna del av FRM-examen fokuserar främst på kritiska verktyg och teorier som krävs för att mäta finansiell risk.
• Det breda studieområdet omfattar grunden för riskhantering, kvantitativ analys, finansiella marknader och produkter, värdering och riskmodeller.
• Tentan är i flervalsformat som gör det enkelt men med tanke på tidsaspekten har examenstagaren i genomsnitt cirka 2,4 minuter per fråga.
• Frågor syftar till att relatera teori till praktiska, verkliga problem, för att förstå riskhantering.
• Inga påföljder för felaktiga svar :-)

FRM-certifieringsexamen - Del II

• Denna del av FRM-certifieringsprovet är ett steg högre än del I-examen och fokuserar på marknadsriskhantering, kreditriskhantering, operativ och integrerad riskhantering, riskhantering och aktuella frågor på finansmarknaderna.
• Tentamen är återigen Flervalsformat och examenstagaren har i genomsnitt 3 minuter per fråga.
• Frågor är praktiska till sin karaktär, där kandidaterna förväntas uppträda som riskhanterare och hantera riskhantering.
• Ingen negativ markering för felaktiga svar :-)

FRM-examensvikter / uppdelning

FRM-certifieringsexamen - del I 

• Varje speciell aspekt av hantering av finansiell risk kommer att väga olika i provet (Breakup anges nedan). För att rensa del I-examen måste du visa omfattande kunskap om alla områden som fastställs i FRM-läroplanen.
• Du måste öva bra för det kvantitativa avsnittet, särskilt om du har en handelsbakgrund och inte har arbetat med kvantitativa problem tidigare.
• En bra nyhet för dig. Det finns INGEN SEKTIONSSNITT! Ja, du kan rensa provet även om du får den fjärde kvartilen i någon av avsnitten. Även om det är mycket tillrådligt att inte skruva upp de höga viktsektionerna som du ser nedan.

FRM-certifieringsexamen - Del II 

• FRM-certifiering del II läroplanen har delats in i fem huvudområden (beskrivs nedan med sin individuella vikt)
• Examens maximala vikt och fokus är för delområdena för riskhantering såsom marknadsriskhantering, kreditriskhantering operationell och integrerad riskhantering.
• Återigen finns det inga sektionsavgränsningar :-)

FRM-certifieringsexaminavgifter

Följande är informationen för FRM-certifiering del I maj 2020;

Du måste betala en engångsavgift på $ 400. En annan aspekt som måste beaktas är tidpunkten för betalningen. Ju tidigare du anmäler dig till examen desto billigare är det. Till exempel kommer betalningen under den tredje tidsfristen att kosta dig 950 US $ medan den första deadline kommer att kosta dig 300 $ mindre, det vill säga 650 $.

FRM-certifieringsprogramets anmälningsavgifter är giltiga i fyra år, vilket innebär att du måste delta i examen för finansiell riskhantering - del I & II-examen inom denna period.

Följande är informationen för återkommande kandidat FRM-certifiering del 1 & FRM-certifiering del II 16 maj 2020 källa - GARP 

källa - GARP 

FRM-resultat och godkända priser

FRM-resultaten deklareras via e-post i allmänhet sex veckor efter att tentamen har genomförts. Du får också kvartilresultaten som i grund och botten gör att du kan förstå hur du gjorde poäng på de breda områdena i provet med avseende på andra deltagare. Passeringspoängen avslöjas inte heller och bestäms av FRM-kommittén.

Godkända andelar ligger inom 30-60% för båda delarna av FRM-examen. Låt oss titta på passeringsgraden för var och en av nivåerna;

FRM-resultat - Del I Godkänd andel är cirka 47%

• Om man tittar på de senaste 5 åren (2014-2018) och 10 tentor hade FRM-certifiering del I-examen godkänd andel i intervallet 42% till 50%, med en genomsnittlig godkändfrekvens på 47%.
• Den genomsnittliga passeringsgraden sedan 2010 (dvs. maj 2014 till november 2018) för del 1 är 45,1%
• Delkursen för del 1 för maj 2018 är 41%.
• Godkänningsgraden för del 1 för november 2018 är 50,1%.
• Delkursen för del 1 för maj 2019 är 42%.
• Delkursen för del 1 för november 2019 är 46%.

FRM-resultat - Del II-examensgraden är cirka 57%

• Återigen med tanke på prestationerna under de senaste fem åren (2014-2018) och tio tentor hade FRM-certifiering del II-examen godkänd procentsats i intervallet 50% till 62%, med en genomsnittlig passeringsgrad på 55%.
• Det är intressant att notera att FRM-resultatpasseringsprocenten för både del I och II sågs högst under maj 2011 - 53,1% respektive 61,6%.
• Den genomsnittliga passeringsgraden sedan 2010 (dvs. maj 2010 till november 2018) för del 2 är 56,1%
• Beståndsgraden för del 2 för maj 2018 är 53,3%.
• Godkänningsgraden för del 2 för november 2018 är 56%.
• Delkursen för del 2 för maj 2019 är 60%.
• Godkänningsgraden för del 2 för november 2019 är 59%.

FRM-examensstudiematerial

Här är en jämförelse mellan studiematerialet som kan användas för att förbereda dig för dina FRM-certifiering del I & II-tentor. Det inkluderar studiematerialet som finns tillgängligt på GARP-webbplatsen och Schweser.

Du måste också notera att det finns flera paket som finns tillgängliga med Schweser, du kan välja den med de funktioner som passar ditt behov. Även om jag som jämförelse har inkluderat priset och attributen för Essential Self Study Package. Ytterligare för att avgöra om du ska välja FRM-läroplanerna eller förberedelsematerialet beror på vilken tid du ska investera i förberedelsen av FRM-examen.

FRM-examensstrategier: före tentamen

Det finns ingen magi, inga genvägar utan rent engagerade ansträngningar som kommer att få dig igenom. Låt oss titta på några punkter som du kan överväga att inkludera i din förberedelse för FRM del I-examen.

• Förstå läroplanen- Det första och viktigaste är att få tag på hela kursplanen som du ska studera. Ta ansträngningar för att verkligen förstå det.
• Gå igenom GARP-avläsningarna - Det är viktigt att gå igenom de viktigaste GARP-avläsningarna minst en gång och även FRM-handboken.
• Hitta en studiepartner - Om du kan hitta en studiepartner. Se upp för någon i en liknande situation som din och ett schema. Du kan vara en bra hjälp för varandra vid tvivel och varje partners styrka i ett visst ämne.
• Börja tidigt - Ta reda på det här, det här är inte dina högskoleexamen där sista-minuten-studier kan komma igenom dig. För att förbereda dig väl börja tidigt och mycket väl planera förberedelseschemat, besluta därför hur mycket tid du ska ägna för varje dag. Speciellt om du inte är någon från ekonomin och kvantiteterna måste du ägna tillräckligt med tid för förberedelserna.
• Bestäm dina egna studietimmar - Även om de rekommenderade timmarna ligger någonstans runt 200 timmar, betyder det inte att du kommer att rensa provet. Dessa kriterier är helt subjektiva och kräver uppriktiga ansträngningar mellan 100-500 timmar.
• Förbered dig väl för formler och beräkningar - Viktigt att tänka på för examensarbetarna är att det finns en hel del kvantitativ aspekt i ämnet. Examens matematiska svårighet liknar en finansiell kurs på forskarnivå. Dessutom finns det viktiga formler och beräkningar som måste kännas tillsammans med dess korrekta tillämpning.
• Förbered ditt eget snabbark - Kursplanen innehåller mycket formler (hitta dem i slutet av varje kapitel) och metoder för olika mätningstyper. Kom ihåg att formelblad inte medföljer provet. Så du måste memorera dem. Ett sätt är att förbereda ditt eget formulär snabbblad och fortsätta att hänvisa till det när du har ledig tid under ditt arbete eller när du reser.
• Öva, öva och öva! - Att gå igenom anteckningarna är att ropa upp formler bara en del av förberedelsen. Nyckeln kommer att vara hur mycket du övar för att lösa problemen. Det kan också hända att du tränar idag och kanske glömmer det efter en vecka. Så du kan inte göra mycket här utan bara HÅLLA TRÄNING! Lös så många övningsundersökningar som skulle ge dig en chans om hur den riktiga saken skulle se ut och göra dig säker i den sista matchen.
• Kursen är inte en roman - Du borde inte läsa när du bara får tid i 15-20 minuter. Gör en vana att studera i timmar i sträck i 2-3 timmar. Lär dig begreppen och öva dem omedelbart. Om du gör det direkt från dag 1 kommer du inte att behöva läsa om begreppen om och om igen.
• Lös provpapper med GARP- Att gå igenom GARP-kärnläsningarna ordentligt och lösa deras övningsundersökning (tillgänglig gratis när du registrerar dig för provet) borde ge dig en bra självförtroende för att rensa papperet. Dessutom är några fler träningsprov Schweser aldrig skadligt. Men förvänta dig inte att samma nivå av frågor ska visas i din uppsats. Förvänta dig att GARP-killarna tar dig med på en åktur. Enkelt - Förbered dig på det värsta!
• Förbered varje avsnitt - Tappa inte några begrepp och ämnen som tror att det är oviktigt. Sådana beslut kan slå tillbaka. Du har bara inte råd att ignorera någon formel från något hörn av böckerna. STUDIER VARJE OCH ALLT.

Dedikera minst 1 vecka före provet - Om du arbetar, försök ta en ledig vecka före provet och håll andra åtaganden till ett minimum. Använd den för att fylla på dig några koncept för den extra kanten. Använd den här tiden på att öva och läsa igenom ditt material.

FRM Exam Strategies: Under examen

Om du har förberett och gjort dina läxor bra bör tentamen inte vara ett stort problem. Även om jag har listat några viktiga förslag som kan vara viktiga.

• Håll svåra frågor till slut. Det har observerats av många examenspersoner att de senaste tio frågorna var låghängande frukter, som lätt kunde lösas. Det kan vara olyckligt för dem som på grund av tidsbrist inte lyckas nå så långt och tvingas gissa svaren. Så det är alltid bättre att komma tillbaka till de svåra frågorna senare och fortsätta att svara på de du känner snabbt.
• Var snabb och alert - Även om du kanske känner att du har tillräckligt med tid för varje fråga, kom ihåg en sak. Frågorna om finansiell riskhantering är i allmänhet mycket knepiga och tuffa, så du måste vara alert och spara tid för att lösa de svåra.
• Leta efter enkla plockare - Du kommer att stöta på frågor där du snabbt kan hitta lösningar. Se upp för dem eftersom du kommer att kunna lösa dem korrekt på nolltid. Detta hjälper dig att spara tid för andra frågor och också öka dina chanser att rensa avsnitten.
• Se upp för långa frågor - Andra typer av frågor som kan ses i provet är de som var ganska långa i båda ord och i antalet steg som krävdes för att krita ut en lösning. Planera för dem om du vill att det ska ta det i början eller slutet.

FRM Exam Stipend Möjligheter

• Kandidater som inte har råd och självfinansierar FRM-examen kan få tillgång till stipendiet från GARP.
• Detta stipendium täcker endast registreringsavgiften för FRM-examen del I.
• Observera också att stipendierna inte är tillgängliga för FRM-examen del II.
• Beslutet om huruvida stipendiet måste tilldelas en viss kandidat är enligt GARP: s bedömning och en kandidat får endast ges ett stipendium utan undantag.

Även om kandidaten måste kvalificera sig för att utnyttja stipendiet. Följande är riktlinjer som fastställts av GARP;

• Studenten måste validera heltidsanmälan till ett examensprogram vid tentamenstillfället. Så om studenten för närvarande är inskriven i ett grundutbildnings- eller certifikatprogram kan inte kvalificera sig för stipendiet.
• Fakultetsmedlemmar skulle vara berättigade om de kan validera heltidsanställning vid sin institution. Ett komplett ansökningsformulär som finns på GARP-webbplatsen måste skickas in tillsammans med dokumenten. 

FRM-examenspolicy

Det kan finnas situationer där du inte kan gå till det prov du har anmält dig till. I sådana fall kan ett uppskjutande övervägas. Här får du skjuta upp tentamen en gång till nästa examinationsdatum. Även om det finns några villkor;

• Uppskjutandet måste lämnas in senast den sista dagen för registreringen.
• Du måste betala en administrativ behandlingsavgift på 100,00 USD för att skjuta upp din examen.
• Du kommer att registreras om automatiskt i nästa examinationscykel och om du bestämmer dig för att inte delta i nästa examen förlorar du din registreringsavgift.

Slutsats

FRM-certifiering bör väljas om du är intresserad av att lära dig och följa en karriär inom finansiell riskhantering. Finansiell riskhantering ger också möjlighet att nätverka med likasinnade och hjälpa dig att få exponering i riskbranschen. Även om finansiell riskhantering inte garanterar ett jobb eller en löneökning, ger det dig definitivt en fördel över dina motsvarigheter och ger en rimlig fördel jämfört med dina kollegor på din arbetsplats. Välj denna referens med tanke på kostnadsnyttan för dig själv. Det kräver en hel del engagemang, disciplin och hårt arbete för att det ska lyckas. Alla de allra bästa!