CPWA-certifiering
CPWA-certifiering kanske inte är för alla. Låt oss få en glimt av några fakta om CPWA-undersökning och sedan går vi i detalj -
- Vet du att CPWA-certifiering är strukturerad på ett sådant sätt att den kan ta itu med förmögenhetshanteringen för individer med hög nettovärde på 5 miljoner USD eller mer!
- Vet du att för att kunna få den slutliga certifieringen av CPWA eller Certified Private Wealth Advisor®, måste du spendera en vecka på University of Chicago Booth School of Business!
- Kursprogrammet för CPWA är ganska dynamiskt. Den består av fyra delar - Human Dynamics, Wealth Management Strategies, Client Specialization och Legacy Planning.
- Certifierad Private Wealth Advisor-certifiering är inte för alla. Du måste ha lite erfarenhet av att hantera kunder med hög nettoförmögenhet (vi kommer att diskutera detta i detalj senare).
- CPWA erbjuds av Investment Management Consultants Associations (IMCA).
- Avgifter för CPWA är mycket mer än någon annan kurs inom det finansiella området. Det är mer än 7000 US $ med förbehåll för vissa undantag.
CPWA är designat av IMCA: s volontärer på ett sådant sätt att det kan hantera de utmaningar som yrkesverksamma står inför när det gäller att hantera rikedom av individer med hög nettovärde. I den här artikeln kommer vi att täcka allt du behöver veta om CPWA. Om du har några minuter att överleva, överväg att läsa den här artikeln helt och du behöver inte gå någonstans för att veta om CPWA.
Låt oss börja.
Om CPWA
Mycket få kurser inom den finansiella domänen behandlar livsmålen för individer med hög nettovärde. Det ultimata mottot för alla finansiella kurser är att lära eleverna att lära sig ämnena. Men medan de designade CPWA förstod volontärer att endast ämnen och begrepp inte kommer att kunna göra förmögenhetsförvaltare. Således är Certified Private Wealth Advisor® unikt på sitt eget sätt. CFA och CFP är också mycket erkända finansiella certifieringar som handlar om förmögenhetshantering. Men CPWA är det bästa av partiet för att skapa förmögenhetsförvaltare för individer med hög nettovärde.
- Roller: CPWA är utformad för personer som redan är avancerade proffs. CPWA kommer att möjliggöra för dem med kompetens och expertis som hjälper dem att hantera de utmaningar de möter när de hanterar högvärdiga individer. Således är det inte för alla finansiella proffs.
- Exam: För att kunna bli CPWA måste du göra följande -
- Uppfyll alla behörighetskriterier för att accepteras för programmet
- Slutför en 6-månaders online-undersökning
- Slutför ett utbildningsprogram
- Godkänn en certifieringsprov
- Skriv ett licensavtal &
- Uppfylla pågående krav på förnyelse
Kandidater kan delta i en examen i slutet av varje klass med penna och papper eller levereras via dator vid mer än 190 AMP-utvärderingscentra i hela USA och Kanada. Det finns inga tidsfrister, men kandidaterna ska uppfylla förutsättningarna. För internationella platser är kandidaterna schemalagda enligt principen först till kvarn.
CPWA-certifieringsundersökning inkluderar en fyra timmars undersökning. Du måste svara på 125 flervalsfrågor och 10 icke-poängförfrågor.
- CPWA-examensdatum: Examensdatum för Certified Private Wealth Advisor® måste planeras av kandidaterna. När kandidaten har godkänts av IMCA kommer AMP att skicka ett vykort och ett e-postmeddelande med information om webbplatsen och ett telefonnummer för att planera för undersökningen. Kandidater kan gå till goAMP.com och klicka på "Schema / ansök till ett examen". Kandidater kan också välja att ringa AMP på 888-519-9901 för att planera ett examensmöte.
- Nitty-gritty: Du måste verkligen studera hårt för att kunna rensa CPWA-examen. Du måste täcka mycket - specifikt fyra kärnpapper och totalt 11 ämnen (detaljer ges i följande avsnitt).
- Behörighet: Alla kandidater måste göra följande för att vara berättigade till CPWA-certifiering -
- Fyll i och skicka in en ansökan som innehåller kontaktinformation, arbetserfarenhet (som inkluderar 5 års erfarenhet av finansiella tjänster) och avslöjande av klagomål och regleringsåtgärder. När du har skickat in ansökan kommer en bakgrundskontroll att utföras av IMCA: s juridiska saker.
- Du måste betala lämplig avgift med ansökan. Ansökan är giltig i två år. Ansökan granskas för att se om den uppfyller förutsättningarna och programkraven. Kandidater får ett meddelande om ansökan accepteras eller avslås. Om ansökan avslås kan sökande överklaga inom 60 dagar efter att ansökan inte har godtagits (det kallas meddelande om överklagande). Inom 30 dagar efter meddelande om överklagande måste de sökande lämna en förklaring om varför deras ansökningar bör accepteras.
- Efter godkännande av en ansökan måste de sökande genomföra ett utbildningsprogram i klassrummet.
- Det skulle då göras en andra bakgrundskontroll och efter det måste kandidaterna underteckna och skicka in ett licensavtal och komma överens om att följa IMCA: s kod för professionellt ansvar och regler och riktlinjer för användning av märkena.
Varför bedriva CPWA-certifiering?
Det finns mycket specifika anledningar till att du ska välja CPWA. Som nämnts tidigare borde inte alla finansproffs bedriva CPWA. Det är för utvalda få och du skulle förstå detta när du skickar in din ansökan och de strikta förkrav du måste följa. Tänk dig att du måste ha minst 5 års erfarenhet av finansiella tjänster för att ens kunna ansöka om Certified Private Wealth Advisor®.
Här är anledningarna till att du ska bedriva CPWA. Om orsakerna nedan inte överensstämmer med dina skäl för att bedriva CPWA, bör du ompröva ditt beslut.
Om du har hanterat individer med hög nettovärde över 5 miljoner US-dollar behöver du specifika strategier för att hantera och öka deras förmögenhet. CPWA är anpassat på ett sådant sätt att du skulle bli en mästares strateg när du hanterar pengarna till högvärdiga individer.
- När du har slutfört din CPWA kan du hjälpa dina kunder att hantera minimering av kostnader, tjäna pengar på och skydda tillgångar, maximera tillväxt, överföra välstånd, utveckla och skydda humankapital, äldre planering och förstå familjedynamik inklusive konflikt- och rättighetsfrågor.
- Du kommer att få specialkunskaper när du går igenom kursprogrammet för CPWA-certifiering. Många kandidater påpekade att deras förmåga att hantera klienter har förbättrats drastiskt när de gick in i studien under CPWA. Marknaden för välfärdshantering är mycket dynamisk och har förändrats ständigt. CPWA förbereder dig för att hantera denna dynamiska, komplexa och utmanande miljö.
- Som nämnts ovan är CPWA inte en kopp te för alla. Du måste vara riktigt trovärdig för att kunna accepteras för denna certifiering och även för att slutföra den. Dessutom är detta den bästa kursen för välfärdshantering i världen. Människor som klarar det är bland de största skillnaderna på finansmarknaden.
- För att kunna slutföra CPWA-certifieringen måste du spendera minst en vecka på University of Chicago Booth School of Business. Enligt kandidaterna ansåg de det som en av de bästa delarna av CPWA-certifiering.
- Du kommer att vara en auktoritet för att upprätthålla etik och du kommer också att förstå värdet av yrkesetik för att kunna få CPWA-certifiering, du måste följa IMCA: s kod för professionellt ansvar.
Vilka toppföretag har att säga om CPWA-certifiering?
- Mike Johnson, som är partner för Plante Moran Financial Advisors , råder finansiella proffs att bli certifierade enligt Certified Private Wealth Advisor®. Han nämnde också att om du är den som har kunder med hög nettovärde som behöver en helhetssyn för att hantera sin rikedom kan du hjälpa dem att uppnå detsamma genom att göra CPWA-certifiering. Han påpekade också att CPWA-certifiering hjälper finansiella rådgivare att ta CFO: s mentalitet för att lösa olika problem med högvärdiga kunder. Du kanske frågar varför du ska lyssna på Mike! Här är varför. Mike är en av partnerna för Plante Moran Financial Advisors förvaltar ett företag som hanterar en omfattning på 9 miljarder US-dollar i tillgångar. Plante Moran Financial Advisors har 16 partners, 7 relationschefer och totalt 112 anställda tillhandahåller finansiella tjänster till högvärdiga kunder.
- Kevin M. Sanchez, Senior Institutional Consultant för UBS Institutional Consulting, säger att CPWA-certifiering ger en djupgående utbildning om de frågor som individer står högt för tillsammans med att hantera sin investeringsportfölj. Certified Private Wealth Advisor® hjälper till att lösa problem som familjedynamik, övergång till företag, unika skattesituationer och komplex fastighetsplanering. Han nämner också att CPWA-certifiering finjusterar all ekonomisk rådgivares kunskaper så att han / hon kan göra ett bra jobb med att konsultera sina kunder.
- Helen Moody, Executive Vice President för Focus Wealth Management, Ltd. i Virginia, säger att CPWA-certifiering har lärt henne mycket när hon bestämde sig för att gå med. Hon har gått bort från CPWA 2011. Hon påpekar att CPWA-certifiering har lärt henne att "hantera många mycket stora rörliga delar för kunder med hög nettoförmögenhet i komplicerade situationer." Hennes företag Focus Wealth Management, Ltd. betjänar över 115 familjer. Genomsnittsvärdet för dessa familjer är 5 till 10 miljoner dollar och deras investeringar sträcker sig från 1 till 3 miljoner dollar. Så du kan förstå varför det är viktigt att lyssna på henne angående CPWA-certifiering!
CPWA Exam Format och Examens vikter / uppdelning
CPWA-examensformat är unikt och av sitt eget slag. Du måste sitta i fyra timmars examen och svara på 125 flervalsfrågor och 10 frågor utan poäng. Varje fråga är relaterad till ett arbetsområde som utförs av en privat förmögenhetsrådgivare. För att skapa dessa frågor gör volontärer en jobbanalys av privata förmögenhetsrådgivares uppgifter. Varje fråga ges fyra alternativ att välja mellan. Du måste hitta den rätta från de fyra. Det finns många typer av frågor som kan ställas under provet -
- Ett bästa svar
- Direkt fråga
- Ofullständigt uttalande
- Komplex flerval
- Situationsuppsättning
Syftet med att ställa dessa frågor är att säkerställa att kandidater har alla färdigheter, kunskaper, förmåga att beräkna komplexa problem och förmåga att återkalla. De kandidater som framgångsrikt kan svara på dessa frågor är de vars bedömning när det gäller att hantera komplexa, dynamiska frågor bör lita på.
Låt oss nu titta på kärnpapper och deras motsvarande ämnen. Dessa artiklar och ämnen är resultatet av jobbanalys av privata förmögenhetsrådgivares uppgifter. Dessa ämnen och ämnen bör täckas av online-utbildningsprogram och läsning.
Vi kommer också att nämna procentandelen av ämnets täckning i varje uppsats och motsvarande ämnen.
Låt oss börja.
Mänsklig dynamik (15%)
Etik (5%)
I etik kommer du att lära dig -
- Kunskap för att agera och utveckla rekommendationer, kunskap för att avslöja all information, kunskap för att ge kunderna nödvändig materiell information, kunskap om de åtgärder som krävs för att skydda konfidentialitet, kunskap om fullständig efterlevnad, kunskap för att upprätthålla en hög nivå av professionellt etiskt uppförande, kunskap av reglerna vid överträdelse av en kod för professionellt ansvar och skicklighet för att tillämpa en kod för professionellt ansvar på specifika kundsituationer.
Tillämpad beteendefinansiering (5%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om historia och utveckling av beteendefinansiering och neurologisk forskning och relevansen för ekonomiskt beslutsfattande
- Kunskap om beteendevidheter och hur de kan påverka kundens beslutsfattande
- Kunskap om investerarnas personlighetstyper och hur de kan påverka kundernas beslutsfattande
Familjedynamik (5%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om resurser och färdigheter som krävs för att identifiera frågor och möjligheter i förhållande till familjedynamik, färdighet för att identifiera och bedöma kollektiva och individuella värden, mål och mål för familjemedlemmar, kunskap om viktiga familjeroller och positioner, skicklighet för att identifiera frågor eller unika situationer, skicklighet för att identifiera familjekonflikter och dynamik, skicklighet för att utveckla familjens utbildningsplan, kunskap om element som är nödvändiga för att genomföra ett framgångsrikt familjemöte, skicklighet för att hjälpa klienter att utveckla ett familjeuppdrag och kunskap om när och hur man införlivar lämplig familjekontorinfrastruktur.
Strategier för välfärdshantering (33%)
Skattestrategier och planering (14%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om skattesatsstrukturer, beräkningar av inkomstskatt för individer, uppskattade skattekrav, skattekonsekvenser, skattefrågor, alternativ minimiskatt (AMT), planeringsmässiga konsekvenser och inkomstavdrag och begränsningar som är specifika för välgörenhetsgivande etc.
- Färdighet att granska och tolka skatteformulär, beräkna välgörenhetsavdrag mot bakgrund av begränsningar, identifiera planeringsmöjligheter förknippade med maximala ränteavdrag, skicklighet för att beräkna skatteplikten för en optionssatsning etc.
Portföljförvaltning (12%)
I detta lär du dig -
- Kännedom om skattemedvetna investeringsstrategier, kunskap om effekterna av investeringsbeskattning på långsiktig förmögenhetsackumulation, kunskap om strategier för att skörda skattemässiga förluster eller vinster, kunskap om processen för att beräkna antaganden om avkastning efter skatt för portföljmodelleringssyften etc.
- Färdighet att beräkna mått på skatteeffektivitet och avkastning efter skatt, färdighet att genomföra skatteförluststrategier, färdighet att beräkna förväntade avkastningar efter skatt för olika tillgångsslag eller kategorier, färdighet för att utvärdera resultat efter skatt för eget kapital och ränteintäkter chefer etc.
Riskhantering och tillgångsskydd
I detta lär du dig -
- Kunskap om försäkringsskyddstyper för unika aktiviteter och tillgångar hos kunder med hög nettovärde, kunskap om självförsäkring som strategi, kunskap om borgenärsskyddsstrategier etc.
- Skicklighet för att identifiera vanliga luckor i täckning för kunder med hög nettoförmögenhet, skicklighet för att jämföra prissättning och strukturer för försäkringar, skicklighet för att förklara och jämföra olika enheter i syfte att skydda tillgångar etc.
Kundspecialisering (30%)
Kundfokus: chefer (10%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om planeringsimplikationerna av tilldelningsprogram för aktieoptioner, kunskap om skatteplaneringsimplikationerna av övningar av både incitament och icke-kvalificerade aktieoptioner inklusive bas, innehavsperioder och AMT, kunskap om hur man beräknar och genomför kontantlösa övningar etc.
- Färdighet att utveckla en strategi för alternativövning för både incitament och icke-kvalificerade optionstilldelningar som är lämpliga för kundmål, skicklighet för att utveckla en lämplig strategi som innehåller risk- och avkastningsanalys etc.
Kundfokus: nära ägare (10%)
I detta lär du dig -
- Kännedom om finansieringsfrågor som är förknippade med nära hållna företag i olika stadier av en livscykel, kunskap om nära hållna affärsföljds- och exitstrategier, kunskap om olika värderingsmetoder för försäljning av verksamheten etc.
- Färdighet att inleda samtal om familjedynamik i förhållande till noggrant planerad affärsföljd, skicklighet för att bestämma vilka köp-säljavtal, färdigheter för att bestämma vilka köp-sälj-avtal som är lämpliga baserat på enhetsstruktur och avsedd exitstrategi etc.
Kundfokus: Pensionering (10%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om strategier för planering av tillgångssammanlagning, kunskap om skatteregler av distributioner från olika typer av pensionsplaner, kunskap om NUA-regler (net unrealized appreciation) och tillämpningar etc.
- Färdighet att genomföra en kapitalbehovsanalys för pension, skicklighet för att beräkna erforderlig minsta fördelning (RMD), färdighet för att bestämma tillgångsplacering bland olika skatteuppskjutna och efter skatt konton etc.
Legacy Planning (22%)
Välgörenhetsgivande och donationer (7%)
I detta lär du dig -
- Kännedom om regler för och beskattning av givarrådgivna medel, kunskap om regler för och beskattning av bidrag till och fördelningar från välgörenhetsfonder, kunskap om orelaterade affärsskattepliktiga inkomster (UBTI) när det gäller beskattning av verksamhet eller investeringar i privat stiftelse, etc.
- Skicklighet för att identifiera om en viss välgörenhetsorganisation är offentlig kontra privat, skicklighet för att identifiera skattekaraktären för den egendom som doneras, skicklighet för att planera välgörenhetsbidrag för att maximera avdrag baserat på kundmål etc.
Fastighetsplanering och förmögenhetsöverföring (15%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om strategier för oförmåga att planera, kunskap om begreppet utnämningsbefogenheter, kunskap om olika aspekter av planering efter slakt, etc.
- Skicklighet för att utvärdera en kunds nuvarande fastighetsplan, skicklighet för att utvärdera den bästa åtgärden för livstidsgåvor kontra överföringar vid döden, skicklighet för att förstå och tolka dokument för fastighetsplanering etc.
CPWA-avgifter
Enligt avgifterna måste du betala för följande för att kunna registrera dig för CPWA-programmet -
- Du måste betala för ansökan först.
- Du måste också betala för undervisning för en sex månaders förstudie inklusive läroböcker och allt online-material på e-campus.
- Du måste också betala för det fem dagar långa undervisnings- och klassprogrammet vid University of Chicago Booth School of Business.
- Om program i klass måste du betala för kost och rum.
- Du måste också betala för examensavgiften - första försöket.
- Du måste också betala för certifieringsavgiften (certifieringsavgiften gäller i två år). För omcertifiering måste du betala avgiften igen.
Om du är IMCA-medlem skulle dina avgifter uppgå till 7 475 US $. Om du är ny medlem måste du betala 7 870 US $ (7 475 US $ för certifieringsprogrammet och 395 US $ för årligt medlemskap). Om du inte är medlem måste du betala 7 975 US $.
CPWA-passeringsfrekvens
Som varje år ändras poängpoängen, det finns ingen information tillgänglig om hur mycket procent som passerat eller misslyckats. Passpoängen bestäms med Modified Angoff-metoden. Den tillämpas under utförandet av en godkänd studie av en expertpanel. Experter utvärderar varje fråga för att avgöra hur många korrekta svar som krävs för att visa de kunskaper och färdigheter som krävs för att klara det examensavsnittet.
CPWA-studiematerial
Under 6 månaders förstudier tillhandahålls alla läroböcker och online-material av institutet.
Strategier för att klara CPWA-examen
Eftersom det inte är som andra finansiella kurser måste du redan vara expert på området. CPWA: s uppgift är att rensa rost och damm från dina redan etablerade färdigheter och erfarenheter. Du kan föreställa dig varför CPWA-certifiering kräver 5 års arbetserfarenhet inom finansiella tjänster! Allt du behöver göra är att ha en stark varför att göra CPWA och förbereda dig väl för att rensa provet på en gång.
